保险公司工作计划

保险公司工作计划

篇一：保险公司工作总结和工作计划

保险公司分公司工作总结和工作计划

总公司：

****年，分公司严格按照总公司“严控经营风险，提高执行力，确保当年基本盈亏平衡”的工作要求，紧紧围绕****年经营目标计划，坚决执行财务全面预算管理，持续优化保险服务发展格局，启动实施中心城市战略。分公司领导班子率先垂范、攻坚克难，全体员工真抓实干、算账经营，分公司经营管理逐步走上正轨，各项KPI指标均有明显改善。现将****工作总结和****工作计划报告如下：

一、 ****年整体经营情况

总体情况：截至****月****日，****实现保费收入****万元，已赚保费****万元，完成了全年保费计划的****%。计划****年****月底，保费收入将突破****万元，金融创新业务实现零的突破，边际成本率控制在****%以内，实现业务承保盈利，综合赔付率控制在****%左右，销售费用率****%，净利润控制在****万元以内.

车险方面：累计实现保费收入****万元，占全险种保费比例****%，完成全年保费计划的****%。其中商业险保费收入****万元，交强险保费收入****万元，商业、交强险比例为****；

非车险方面：累计实现保费收入****万元，完成全年保

费计划的****%。其中财产险保费收入****万元，意外险保费收入****万元；非车险占比提升到****%，较20XX年底提高了****%。

赔付率方面：截至****日，综合赔付率为****%，较****年底的****%下降****个百分点。车险累计赔付支出****万元，其中赔款支出****万元，间接理赔费用****万元。

综合费用方面：手续费及佣金比率为****%，销售费用率****%，超预算值****个点。变动费用率为****%，日常费用率为****%，报表利润累计为****万元，亏损率为****%，比去年减亏****多万元。

行业及系统情况：从系统内看，截止****日，分公司以保费收入****万元排名第****位；从保险市场看,分公司在****家财产险公司中市场排名第****位，市场份额为****%。

二、****年主要工作

（一）转变经营理念，改变发展格局，注重效益改善 一是以市场为导向，调配公司资源，实施差异化和专业化战略战术。将公司业务渠道划分为重要客户、银保业务、经代业务、车商业务、综合渠道业务，实现业务发展的多元化、客户服务的专业化；同时，强化客户分类、细化目标市场，着力于保险服务体系的全新规划和业务管理全面升级，塑造信达良好的市场口碑和社会形象。

二是引进充实保险团队，选准渠道突破口，积极抢占

成都中心市场。截止****日，成都地区共有****家中介渠道与分公司合作，占分公司全部中介渠道的****%，初步具备渠道网点布局；组建销售团队****支，团队经理****人，销售人员****人，整体人均产能****万元，基本达到总公司考核要求。

三是摒弃“规模为王”的理念，将经营理念转变到“以客户为中心，规模与效益并重”上。围绕总公司“要逐步建立和完善以利润考核为主、以规模考核为辅的考核激励机制”的工作要求，分公司稳步推进、建立“以客户为中心”的保险营销盈利模式;同时，通过下发《****经营计划及财务预算指标的通知》、《****经营计划及财务预算指标的通知》，制定了一系列控费节支的具体措施，分公司各项费用开支****年都有明显下降，在消化历史费用后日常费用率为****%，控制在年初预算指标范围内，成本管控初见成效。

（二）围绕中心工作，咬定年度目标，全力拓展业务 ****年，对于****分公司而言是极具挑战的一年。一方面，****产险市场环境极为恶劣，已建成的****家三级机构产能均不够理想；另一面，开业两年来不计成本的粗放经营，导致分公司深陷“三高一低”即高成本、高赔付、低产能、亏损高的经营困境。针对实际情况，****分公司新一届领导班子实事求是、对症下药，明确提出“开源节流、降赔增效、制度约束、机制激励”的经营思想，根据总公司的各项经营

计划和财务预算指标，认真开展“算账经营、全员营销”活动，推动业务发展。

首先在战略布局上，分公司坚定不移地将****市场建设成为****长效经营的“大本营”。其次在市场开拓方面，重点突出“三线三市场”，即：以重要客户、银行业务和大项目业务为主的公关销售线，立足于****市场；****营业本部为直售业务、渠道业务并存的质量和规模销售线，立足于****市场；中心支公司为直售业务销售服务线，立足于中等城市市场。三线之间统筹兼顾，协调发展。通过发挥“分公司、中心支公司（营业本部）、团队”三级联动营销网络，从粗放式拓展规模转变为精准式效益营销，营销重点从重视结果到强化保险服务全过程。此外，****分公司积极创新营销组织模式。在引进业内优秀销售人才的同时，不断地创新营销理念，在传统业务的基础上，积极推进“中小企业履约保证保险”,强化车、财、意三险种之间的产品组合，在确保业务品质的前提下，努力探索公司业务发展新的增长点。截止****日，分公司实现保费收入****万元，计划达成率为****%，但如果考虑因结构调整而砍掉的近****万高风险业务，以及砍掉渠道高费用高赔付和因****年费用遗留问题而流失的共****万保费，分公司计划达成率为****%，和时间进度基本持平。

（三）强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞

成本居高不下是制约****分公司发展的重要因素之一。新班子上任伊始，便将强力成本管控，实施减亏控亏，弥补经营漏洞作为中心工作来抓落实。

一是出台九项成本管控措施。印发《********指标严格管控各项成本费用》的紧急通知，出台九项费用管控措施：降低消化综合销售成本；清理考核不合格销售人员；规范各类人员的劳动合同及岗位薪酬保险福利；不再新增固定资产；降低出差期间的交通和住宿费标准，临时取消出差误餐费补贴；从严控制车辆使用费和办公耗材费用；减少和降低业务招待费及标准支出；调整、取消、中止超财务预算的合同协议；实行费用管控考核处罚制度，超预算的给予相关责任人按当月工资****的经济考核处罚。

二是尽力缩减分公司及机构的固定成本。所有三级机构不再追加车辆投入，以此降低车辆费用及衍生费用。近期正式启动分公司职场搬迁计划，职场固定成本（含房租、物业、税费等）将从****万降到****万一年，每年节约固定成本至少****万元。按照“算账经营”的原则，分公司积极引导和鼓励各三级机构根据自身的保费规模，来摊薄职场固定成本。 目前，****中心公司已有职场搬迁的意向，各项计划正在实施中。

三是狠抓每一个细节和环节，各项管控措施取得显著成效。印发《****知》、《****通知》等，从工作中的每一个细

篇二：保险公司新人月度工作计划

保险工作计划书

要从初出茅庐的毕业学生到有些工作经验的员工，从开始说话的唯唯诺诺到对客户的游

刃有余，从万事均要询问的学习型员工，到以后将所学教给新员工的这一过程，我应该有自

己的想法和计划，下面是我初步的计划。

1.达到出单熟练迅速准确面对有经验有能力的出单精英，我深知自己的不足。身为全才得他们，车、财、意，样

样精通，这使得我又崇拜又羡慕。因此出单是我从事车险业务的一个大环节，我将在平时的

出单过程中加快电脑输入的速度，注意车辆交强险和商业险的区别，达到业务熟练，出单迅

速准确的目标。

2.用专业的保险术语对客户服务周到明了 面对专业的保险术语，我会化繁为简，用通俗的话语让客户明白。面对焦急紧张的客户，

我会用最简单的表情微笑来安抚。而面对暴躁的客户，我也会从容面对，耐心的听他发完牢

骚，再与他共同寻找解决办法。让对车险陌生的客户达到一定的了解程度。的确，听到客户

之间不经意的赞许和表扬，我的嘴角也会多了一份会心的微笑。因为此刻的我不仅仅代表我

自己，更代表我们整个出单中心，乃至永城这个。

3.与公司其他员工互相了解，做到业务沟通熟练 身在一个团结奋进的大家庭，我会与大家互相了解，增进感情，共同进步，提升自己的

工作能力和业务水平，真正成为领导的好帮手， 同事的好搭档，跟随公司经营的理念认真干好每一天，健康的成长，超越昨天的自己，

从而真正的享受着这其乐融融的氛围，享受着这快乐的工作，这快乐的生活！4展业是工作的前奏

工作计划中最基本的还是业务的拓展，首先作为新人的我应该自己把公司产品了解深入，

相信公司。其次就是先从身边的父母亲戚朋友入手，经常给他们讲解保险的意义以及公司的

优点，让他们对我的工作加以肯定并出面帮助我进行展业活动。这是展业必须注意的事项：

一是生动形象。保险展业为了让客户更好地理解保险商品，了解保险所具有的不可替代的作

用，用较为生动的语言及客户熟悉的人物及事例形象地表达出来，以便于客户的理解，并激

发其购买欲望。二是掌握语速。营销员可能因为过于紧张，或对自己的产品熟悉，在介绍产

品时，语速过快，让客户难于理解，所以我们在介绍产品时要掌握合适的语速，要有一些停

顿或条款的具体解释，让客户能完全听懂你对保险条款的说明。三是重复优点。保险展业要

多次重复介绍保险的突出优点是非常必要的。因为客户在每一次听到条款的优点时，可能没

有完全理解或没能听清楚，所以要再进行第二次或第三次介绍，重复、再重复，相信客户一

定会为此动心的。四是有凭有据。保险展业要让客户相信和接受营销员对险种说明，要拿出

一些证据，如一些签完客户满意的名单等等，这样有助于客户对营销员及公司险种的信赖程

度。五是权衡利弊。保险展业为了促进签下保单，必须从客户的利益出发，即使签不下保单，

也不要使客户过分担心、惧怕。我们要 采用最好的办法，加强客户的紧迫感，产生购买的欲望。要抓住客户关心的问题，详细

阐述，使客户能够权衡后作出选择。建立长期的合作关系，这样客户才能相信营销员，产生

信赖感。

5.续保及客户的维护

坚持每天通知续保客户，做到给客户提醒的服务，有客户问到保险优惠等问题时，给予

客户满意的回答。客户在交保险犹豫不定时，给予客户专业的讲解和周到的服务，达到客户

的维护。 展望20XX年， 对自己的期许也颇多，在这一年里要时刻提醒自己不断学习，不断

拓展客户，使自己工作顺心，业务多多，得到同事和老板的认同。身为出单处我深知工作之

重要，多一份仔细少一分疏忽更是我给自己的忠告。篇二：20XX年保险工作计划

20XX年工作计划

在公司的领导及全体同仁的关心支持下，在业务的发展上取得了较好的成绩，较好的完

成了公司的任务指标，在此基础上，回顾这一年的工作经验和结合工作实际情况，制定如下

工作计划：

一、严格落实公司各项条款，加强业务管理工作，构建优质、规范的承保服务体系。承

保是公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，是公司生存的基础保障。因此，

在13年，公司将狠抓业务管理工作，提高风险管控能力。

二、规范和落实公司的服务条款，提高服务工作质量，建设一流的服务平台。我们经营

的不是有形产品，而是一种规避风险或风险投资的服务。在市场逐步透明，竞争激烈的今天，

服务已经成为我们公司的核心竞争力，纳入我们公司的价值观。客服工作是这一理念的具体

体现。在20XX年里将严格规范客服工作，建立一流的客户服务体系，真正把优质服务送给每

一位公司的客户。

三、加快业务发展，巩固郑州市场占有率，扩大河南市场占有面。根据20XX年支公司保

费收入 万元为依据，公司计划20XX年实现全年保费收入 万元，其中：计划将

从以下几个方面去实施完成。1、精心组织策划、坚决完成计划指标，为全年目标打下坚实的

基础。2、大力发展渠道业务，深度拓展郑州市场，打好河南地市业务的攻坚战，有序推进，扩大和巩固河

南市场占有面。 3、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动车辆险业务，

充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚战，还是我们工作的重点，20XX年在车险业

务上要巩固老的渠道和客户，扩展新渠道，争取新客户，侧重点在发展渠道业务、车队业务

以及新车业务的承保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。4、认真做好非车险的展业工作，

选择拜访一些大、中型企事业单位，对效益好，风险低的单位重点公关，与单位建立良好的

关系，力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益型险种的市场开发工作，

在20XX年里努力使非车险业务在发展上形成新的格局。5、其他方面：深入抓好其他保险业

务工作；加强与各保险单位的合作；积极参与各种保险的激烈竞争之中。

四、抓好队伍建设，做好员工和保险推销员工作，继续完善人力资源调配，为公司业务

发展提供人力保障。20XX年在员工待遇上，工资及福利待遇在20XX年的基础上适当提高，

同时计划为每个员工体检身体，每位员工过生日公司提供一份礼物，举办一些集体活动等，

用的好人才，留的住人才，为13年的业务开展提供强有力的人力保障。

五、完善管理机制，强化执行力。今年将从制度入手，对公司的现有规章制度上、要求

范围内进行修订和补充， 完善以前没有完善的规章制度，使之更加符合公司经营管理工作的需要。汇编成册后，

发到每一个员工手中，认真学习。真正做到以制度管人，以制度办事，从而提高执行力度。

20XX年是全新的一年，有望通过我们全体员工的共同努力让公司进入一个全新的发展阶段。

篇三：保险公司员工月度工作总结 保险公司员工月度工作总结 “认真、务实、创新、激情”这是今年给自己定下的岗位关

键词，在xx年的工作中，我时刻用具体的工作绩效来诠释这些词汇的真正内涵，用自已的实

际行动证明自己能做的更好!在xx年即将过去之际，回顾我在年初总结时“立的誓”，有

一点点欣慰，也有一点点遗憾，当然随着整个公司的蓬勃发展，我更多看到的则是我所致力

于的xx个险未来的憧憬和希望。不积跬步，无以成千里。在过去的一年中，由于工作经验的欠缺，我在实践中暴露出了

一些问题，虽然因此碰了不少壁，但相应地，也得到了不少的磨砺机会，这些机会对我来说

都是实际而有效的。

有了这些不可或缺的经验，和去年的业务水平比起来，现在的我工作起来明显会感觉较

之以往更加的顺手，效率自然就高了。其实所谓事倍功半，所谓厚积薄发，就是每天都要尽

可能地累积进步，哪怕只是几处“微不足道”的细节，天长日久下来也是一笔可以极大助力

工作的财富，要知道专业和不专业的区别就在于那些看似无足轻重，事实上却非常关键的差

别。

这是今年下半年以来，在工作中让我体会最深也受益最大的一点心得。今后的工作中，

我将继续坚持自己一贯以来“宽以待人， 严以律己”的工作格言，并将在不断完善细化自己工作的同时，通过理论与实践相结合

的方式来进一步充实自己，从技术层面提高自己的业务能力。 “百尺竿头，更进一步”。xx年，我一定会以新的姿态、新的面貌，努力工作，绝不辜

负各位领导和同事的期望，坚决打好开门红首战，为xx太保的稳健、快速、高效发展做出应

有的贡献。篇四：月度工作计划 十一月份已经过去，在这一个月的时间中我通过努力的工作，也有了一点收获，我感觉

有必要对自己的工作做一下总结。目的在于吸取教训，提高自己，以至于把工作做的更好，

自己有信心也有决心把以后的工作做的更好。下面我对这一个月的工作进行简要的总结。我

是今年十一月一号来到劲霸男装专卖店工作的，在进入贵店之前我有过女装的销售经验，仅

凭对销售工作的热情，而缺乏男装行业销售经验和行业知识。为了迅速融入到劲霸男装这个

销售团队中来，到店之后，一切从零开始，一边学习劲霸男装品牌的知识，一边摸索市场，

遇到销售和服装方面的难点和问题，我经常请教店长和其他有经验的同事，一起寻求解决问

题的方案，在对一些比较难缠的客人研究针对性策略，取得了良好的效果。现在我逐渐可以

清晰、流利的应对客人所提到的各种问题，准确的把握客人的需要，良好的与客人沟通，因

此对市场的认识也有一个比较透明的掌握。在不断的学习劲霸男装品牌知识和积累经验的同

时，自己的能力，销售水平都比以前有了一个较大幅度的提高。 同时也存在不少的缺点： 对

于男装市场销售了解的还不够深入，对劲霸男装的技术问题掌握的过度薄弱（如：质地，如

何清洗熨烫等），不能十分清晰的向客户解释，对于一些大的问题不能快速拿出一个很好的解

决方法。在与客人的沟通过程中，过分的依赖和相信客人。 在下月工作计划中下面的几项工作作为主要的工作重点：

1、在店长的带领下，团结店友，和大家建立一个相对稳定的销售团队：销售人才是最宝

贵的资源，一切销售业绩都起源于有一个好的销售人员，建立一支具有凝聚力，合作精神的

销售团队是我们店的根本。在以后的工作中建立一个和谐，具有杀伤力的团队是我和我们所

有的导购员的主要目标。

2、严格遵守销售制度：完善的销售管理制度是让销售人员在工作中发挥主观能动性，对

工作有高度的责任心，提高销售人员的主人翁意识。这是我们在下个月完成十七万营业额的

前提。我坚决服从店内的各项规章制度。

3、养成发现问题，总结问题，不断自我提高的习惯：养成发现问题，总结问题目的在于

提高我自身的综合素质，在工作中能发现问题总结问题并能提

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/ccc83d6c85868762caaedd3383c4bb4cf6ecb7c7.html