农商银行个人理财客户风险评估问卷

***农商银行个人理财客户风险评估问卷

重要声明：以下10个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的和风险承受能力等对您进行风险评估。请您确保在未受任何人或机构影响下，根据您本人独立自主的判断，亲自回答以下所有问题。

客户姓名：_________________ 联系方式：_________________

证件类别：_________________ 证件号码：_________________

一、财务状况

1.您的年龄是？

□ □ □ □ D.高于60岁

2.您的家庭年收入为（折合人民币）？

□ 万元以下 □ 万元 □ 万元 □ 万元 □ 万元以上

3. 在您每年的家庭收入中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？

□ A.小于10% □ %至25% □ %至50% □ D.大于50%

二、投资经验（任一项选A客户均视为无投资经验客户）

4.以下哪项最能说明您的投资经验？

□ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品

□ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品

□ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等

□ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债

5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？

□A.没有经验 □ B.少于2年 □ 至5年 □ 至8年 □ 年以上

三、投资风格

6．以下哪项描述最符合您的投资态度？

□ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报

□ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动

□ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失

□ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失

7.以下情况，您会选择哪一种？

□ A.有100%的机会赢取1000元现金

□ B.有50%的机会赢取5万元现金

□ C.有25%的机会赢取50万元现金

□ D.有10%的机会赢取100万元现金

四、投资目的

8. 您计划的投资期限是多久？

□ 年以下 □ －3年 □ —5年 □ 年以上

9、您的投资目的是 ？

□ A.资产保值 □ B.资产稳健增长 □ C.资产迅速增长

五、风险承受能力

10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？

□ A.本金无损失，但收益未达预计

□ B.出现轻微本金损失

□ C.本金10％以内的损失

□ D.本金20-50％的损失

□ E.本金50％以上损失

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/cbc76d5ea100a6c30c22590102020740be1ecda3.html