“微粒贷”的真相

“微粒贷”的真相

文图/张红

【期刊名称】江淮法治

【年(卷),期】2018(000)014

【总页数】2

短短几个月，“微粒贷”网络犯罪团伙诈骗全国各地受害人200余人，涉案金额达数百万元。

经过半个多月的缜密侦查，5月14日，无为县警方成功摧毁了一个涉嫌网络诈骗犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人14人，现场查扣涉案电脑26台、手机40余部，扣押涉案现金27万余元。

牵出诈骗大案

今年4月25日下午，一名男子匆匆走进无为县公安局。见到值班民警，男子气愤地说：“我被人骗了，要报警。”值班民警简单了解情况后，将该男子带到刑侦大队。

原来，报案人叫王某，无为县人。半月前，王某因做生意需要资金，准备贷款1万元。这时，他在微信一APP上发现有人可以帮忙办理“微粒贷”网络贷款，便与对方业务员联系。王某咨询贷款所需条件时，对方答应可以办理“微粒贷”网络贷款，但要想申请贷款必须先缴纳“保证金”才行。

王某为了及时将1万元贷款拿到手，也没有多想，慷慨地答应下来。随后，按照对方的要求，通过支付宝给对方转账3890元“保证金”。谁知，半月后贷款平台所承诺的1万元钱并没有到账，王某再与对方联系时，才发现自己不知什么时候被对方拉黑。王某无法联系对方，这才惊觉自己被骗，赶紧向公安机关报案。

办案民警根据王某提供的“微粒贷”网络贷款平台相关信息展开初步调查，很快发现，今年以来，此类案件在全国各地频频发生。犯罪嫌疑人作案手段新颖，隐蔽性很强，受害群众多，网络化、团伙化犯罪特征明显，侦查难度非常大。

无为县公安局主要负责人听取案件汇报后，十分重视，立即抽调刑侦大队及相关派出所精干警力成立专案组。很快，专案组制定出详细的侦查方案，侦查工作快速推进。

捣毁诈骗窝点

为彻底查清并摧毁该犯罪团伙组织构架、人员情况和所处窝点，办案民警一方面网上网下同步展开侦查取证，对涉案的微信号、银行卡资金走向开展深入摸排；另一方面与涉案地区的公安机关取得联系，互相通报案情，串并侦查。

专案组对综合获得的海量数据、信息多次展开分析研判，判断该案是一个有组织、有分工的电信网络诈骗团伙，窝点位于湖北省荆州市洪湖市某居民小区。

掌握这一重要信息后，5月12日，办案民警赶赴洪湖市，在当地公安机关配合下，对这一诈骗团伙进行深入侦查。民警首先化装成群众进入一栋居民楼里的这家所谓“微粒贷公司”。这是一个三室一厅的居民户改建成的办公室，简陋的室内有十几张桌子，桌上放着电脑，一些年轻的业务员正忙着接听电话、发微信，墙上挂着一些绩效表和励志的宣传语录。便衣民警对这个窝点内外进行仔细观察，并在附近监控、追踪，很快将这个团伙人员出入情况全部掌握。

时机成熟，警方决定展开收网行动。

5月14日上午，无为县公安局调集刑侦大队及6个派出所共50余名精干民警直奔洪湖市。中午12时许，抓捕民警到达洪湖市,大家不顾疲劳，在当地公安机关协助下，分批来到诈骗团伙聚集窝点。为防止嫌疑人狗急跳墙或销毁证据，一部分民警在外围布控，另一部分民警来到“公司”门口。

“开门，查水费的。”民警敲门。一名男子毫无防备地打开门，民警立即将其控制，随即冲进屋去。“不许动，我们是公安民警，你们都蹲下！”一阵断喝，如同炸雷。顿时，屋内炸了锅，那些正在接听电话、发微信的业务员哪里见过这阵势，有的慌不择路向门口逃窜，有的吓得捂着头蹲了下去。套间里几名负责人听到动静慌忙跑出来：“怎么了？怎么了？”民警当即将他们控制。

这次行动，共抓获涉案嫌疑人14名，现场查扣涉案电脑26台、手机40余部，扣押涉案现金27万余元。

民警就地开展审讯、数据勘验等工作。经过一夜初审，这些犯罪嫌疑人对诈骗事实供认不讳。

第二天一大早，民警押着这些嫌疑人返回无为。

成员都是90后

这个诈骗团伙成员基本是90后，主犯是肖某，今年27岁，湖北省荆州市人。

肖某是个头脑灵活、胆大妄为之人。大学毕业后，在荆州市一家电信公司打工，深得老板赏识。但是，肖某恃才傲物，总觉得自己为别人打工很憋屈，梦想着自己创业当老板。于是，肖某跟别人合伙开了一家电器公司。但是，由于市场竞争厉害，加上没有经验，公司资金不足生存艰难。于是，肖某想到了网络贷款。谁知，肖某通过网络贷款时被别人骗了1万多元。肖某懊恼的同时，头脑却闪过一个邪念：骗子来钱太快了啊！不如自己也这样“快速致富”。

2018年4月，肖某纠结几名和自己有同样想法的小青年，大家经过一番商量，决定试试看。随后，肖某上网仔细研究骗子的套路，又租下小区一间民房，购买了电脑、手机。为搞得像模像样，肖某又招聘了十几名大学毕业不久、涉世不深的业务员。这些业务员来到公司，肖某安排专人对他们进行所谓的业务培训，其实就是教他们怎么去忽悠人，诱使别人上当受骗。

为了营造竞争氛围，公司制定严格规章制度，经常给业务员上课。同时，这些业务员底薪很低，主要拿提成。因此，他们很卖力，通过拨打网络电话、微信聊天等方式，以开展“微粒贷”网络贷款业务为名，实施诈骗活动。无为县公安局查证，短短几个月，该犯罪团伙诈骗全国各地受害人200余人，涉案金额达数百万元。

目前，14名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留。案件正在进一步深挖中。

【文献来源】https://www.zhangqiaokeyan.com/academic-journal-cn_jianghuai-rule-law_thesis/020*********.html

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/9f47c70b25284b73f242336c1eb91a37f11132b4.html