银行业监督管理法

单选题

4．下列选项中，哪一项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法宗旨和目的？（）

A.为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为

B.防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益

C.促进银行业健康发展

D.确保国有商业银行的优势地位，避免国有商业银行因经营不善而倒闭、破产

答案：D

5．下列哪个机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作？（）

A.国有商业银行监事会

B.中国人民银行

C.中国银行业监督管理委员会

D.财政部

答案：C

6．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。该管理的具体办法由哪一机构制定？（）

A.国家人事部

B.国务院银行业监督管理机构

C.中国人民银行

D.各地政府按照各地区的具体情况制定

答案：B

7．国务院银行业监督管理机构在建立银行业金融机构监督管理评级体系和风险预警机制，确定对其现场检查的频率、范围和需要采取的其他措施时的主要依据是什么？（）

A.根据银行业金融机构的经营状况和综合竞争能力

B.根据银行业金融机构的盈利情况

C.根据银行业金融机构的评级情况和风险状况

D.该银行业金融机构是否具有良好的发展前景

答案：C

8．银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处以下列哪项数额的罚款：（）

A.十万元以下

B.十万元以上二十万元以下

C.三十万元以下

D.十万元以上三十万元以下

答案：D

9．银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业（）。

A.盈利水平 B.竞争能力

C.管理水平 D.风险控制能力

答案：B

10．银行业金融机构业务范围内的业务品种，应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（）。

A.审查批准或者备案 B.审查和批准

C.审批和认可 D.审查或报备

答案：A

11．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（）。

A.动态行为管理

B.教育培训管理

C.干部人事管理

D.任职资格管理

答案：D

12．《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当严格遵守（）规则。

A.效益最大化的经营

B.审慎经营

C.安全至上的经营

D.风险控制的经营

13．国务院审计、监察等机关，应当依照法律规定对国务院银行业监督管理机构的活动进行（）。

A.监督 B.审计

C.指导 D.管理

答案：A

14．下列哪项不属于银行业金融机构审慎经营规则的内容？（）

A.内部控制 B.资产流动性

C.损失准备金 D.外部风险评级

答案：D

15．银行业监督管理机构在对金融机构开展现场检查时，检查人员不得少于几人？（）

A.2人 B.3人

C.4人 D.无明确规定

答案：A

16．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的，经银行业监督管理机构负责人批准，可以（）。

A.直接要求有关金融机构予以冻结和扣划

B.申请司法机关予以冻结

C.申请司法机关予以扣划

D.申请上级银行业监督管理机构予以冻结

答案：B

17．.国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的（）。

A.法律、法规 B.规章、规则

C.法规、条例 D.规章、条例

答案：B

18．银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护（）

A.银行业的社会形象

B.银行业的合法权益

C.金融市场良好的秩序

D.公众对银行业的信心

答案：D

19．《中华人民共和国银行业监督管理法》中所称的“国务院银行业监督管理机构”是指：（）

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国银行业监督管理委员会及其省级派出机构

C.中国银行业监督管理委员会及其各级派出机构

D.中国银行业监督管理委员会及中国人民银行

答案：A

多选题77

1．银行业监督管理机构对银行业实施监督管理应当遵循的原则为：（）

A.依法原则 B.公正原则

C.效率原则 D.监管过程保密原则

答案：ABC

2．国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规规定的条件和程序，对银行业金融机构的下列哪些事项进行审查批准？（）

A.银行业金融机构的设立

B.银行业金融机构的变更

C.银行业金融机构董事及高级管理人员的更换

D.银行业金融机构业务范围的调整

答案：ABCD

3．金融机构应当严格遵守审慎经营规则，该规则主要包括下列哪些内容？（）

A.风险管理、资本充足率

B.资产质量

C.损失准备金、风险集中

D.关联交易、资产流动性

答案：ABCD

4．银行业监督管理机构根据履行职责的需要，有权要求银行业金融机构按照规定报送以下何种资料和报告？（）

A.资产负债表、利润表

B.统计报表 C.经营管理资料

D.注册会计师出具的审计报告

答案：ABCD

5．银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取下列哪些措施进行现场检查？（）

A.进入银行业金融机构进行检查

B.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存

D.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：ABCD

6．银行业金融机构出现下列哪些情况时，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组？（）

A.出现严重经营亏损

B.已经或者可能发生信用危机

C.严配影响存款人和其他客户合法权益

D.高管人员出现严重违法行为

答案：BC

46．银监会对金融许可证实行（）的管理原则。

A.分级授权 B.统一授权

C.机构审批权与许可证发放权适当分离

D.机构审批权与许可证发放权集中管理

答案：AC

47．《商业银行资本充足率管理办法》适用于在中华人民共和国境内设立的商业银行，包括（）。

A.中资银行 B.外资独资银行

C.邮政储蓄机构

D.中外合资银行

答案：ABD

48．中国银行业监督管理委员会按照《商业银行资本充足率管理办法》对商业银行哪些内容进行监督检查？（）

A.资本充足率 B.增资扩股

C.资本管理状况 D.股本变更

答案：AC

49．商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下哪些项目？（）

A.商誉

B.商业银行对未并表金融机构的资本投资

C.长期次级债务

D.商业银行对非自用不动产和企业的资本投资。

答案：ABD

50．下列哪些质物具有风险缓释作用？（）

A.以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金

B.黄金

C.银行存单

D.我国财政部发行的国债

答案：ABCD

51．《商业银行资本充足率管理办法》中的市场风险包括以下哪些风险？（）

A.交易账户中受利率影响的各类金融工具所涉及的风险

B.商业银行全部的外汇风险

C.商业银行全部的商品风险

D.股票风险

答案：ABCD

52．银监会对商业银行资本充足率实行现场检查和非现场监控，检查内容主要包括（）。

A.商业银行资本充足率有关规章制度的制定和执行情况

B.商业银行保持资本充足率的资本规划和执行情况，监控资本水平的能力和手段

C.商业银行的信用风险和市场风险状况

D.商业银行交易账户的设立、项目计价是否符合本办法的规定

答案：ABCD

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/9f07b778f7ec4afe04a1dff2.html