银行案件防范心得体会 docx

案件防范心得体会

这几天，我认真学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上

的讲话，并结合最近发生在周边人身上的错误，作如下心得体会， 引以为戒。再回想起前段

时间看的警示教育片， 我的心情久久不能平静。 影片中讲述的是几个具有影响力的领导如何

走向了不归路，他们用声泪俱下的忏悔，用他们对自由和生活的渴望，给我们敲响了警钟，

沉思之后，颇多感慨。

“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不

可能的”， “要想人不知， 除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼， 而作

案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现， 铤而走险。然而最终还是难以逃脱

法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。

人是万物之灵， 人和动物最大的区别就在于人有自制力。 我们每一个生命都是极其偶然

的存在， 而人从生下来那一刹那起就注定要回去。 我们所拥有的生命原本就是一种责任和承

诺--- 对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要

记住无论在什么时候， 什么地方留给别人都是美好的东西， 那么他的生活将非常愉快。 而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人

并不一定幸福， 贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作， 也不

可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

作为一名建设银行的员工， 在自己的岗位上不仅要尽职尽责、 安份守纪、 保质保量地做

好每一天的工作， 还应该具有敏锐的观察力， 智慧的头脑， 在工作中和一起共事的同事共同

坚持制度， 严格按照各项规章制度办事， 才能有效地抑制案件发生。 按规定程序办理业务做

到一笔一清，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。

此外， 要加强学习， 特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自

身的综合素质和分析能力。 认真履行工作职责， 将各项制度落实到业务活动中去。 强化责任

意识，要求自己爱岗敬业，认真严肃对待自己的职业，忠于自己的事业，勤奋工作，深思慎

行，将责任心融化于血液，体现于行动， 在自己的岗位上要坚定信念， 放松要求必然迷失方

向，抵御不住诱惑定会走向犯罪的深渊， 树立正确的价值观， 人生观， 在本职工作中把握自

己，管住自己，走好人生路。

银行内部风险防控学习心得

通过对沈义明副行长《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件防控和旺季营

销工作》 报告的学习， 结合自身目前工作的具体内容， 对于各项具体业务我认为应从以下几

点防范：

一、严格坚持开立个人网银业务，在开立网银业务时必 须由客户本人亲自办理。

二、大堂经理、柜员、复核、授权人都应提高警惕，防 止不法分子利用职务之便进行

非法活动。

三、大额储户一定要留有客户的电话，及进和客户进行 对账，对客户的账户资金变动

进行动态提示。

四、对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认， 确保为客户本人所有

并视同要件进行管理。

五、坚持“四眼制度”复核 、授权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无

误后再进行复核。

六、严禁柜员人员留存客户身份证复印件，并进行经常性的检查。

七、加强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训， 特别是新上岗人员， 要重点加强

岗位职责流程知识的培训。学习研究监管风险提示，使工及早识别各种外部欺诈企图。

八、充分发挥录像监控作用。安排有业务经验人实时查看录像。

通过案例学习， 完善内控制度建设， 是保障业务健康发展的首要务条件。 按“内控优先、

制度先行”和“开办一项业务、 出台一项制度、 建立一项流程”的原则， 对现有规章制度和

业务流程的科学性、 严密性、 完整性进行评价， 制定和完善所有机构、 全部业务的规章制度、

业务流程， 确保使每一个环节和流程均“有章可循，有规可依”； 员工培训到位， 培养其遵

守制度的素养；强化岗位流程制约。通过制定岗位职责、操作规范，明确岗位权利、义务和

责任；加强重点环节控制。建立对要害部门，重点业务和重要人员的风险排查制度。总之，

在工作中要严格遵守各项规章制度，严格要求自己，不断提高自己的风险意识，警惕思想，

坚定信念，合规办事，杜绝一切违规和风险。

风险防控学习反思

通过对 2012 年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分

享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习， 并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分

析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识， 现将对案件防控学习的心得体会

报告如下。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下， 形势严峻。纵观金融案件的发

生，尽管形式各异， 但追究原因归结为一点， 主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成

的，主要反映在以下问题：

一、防患意识不强。 近年来， 由于注重了业务开展，忽视了案件防范， 一手硬一手软的

现象得不到彻底改观，尤其在基层， 任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视

内部管理、安全教育和责任意识。

二、 经常性的制度学习少。员工身处最基层，业务繁忙，长期以来，规范化、制度化的

思想教育开展不够， 法律法规观念得不到净化和提高， 遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差。

结合自身， 我十分珍惜我这份来之不易的工作。 我深知， 如果放弃现在的工作而想再就

业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要

学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、 善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净， 学会将

诱惑放在适当的距离之外， 让它维持一贯的魅力， 那么我就征服了自己。 以前我认为作为一

名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，

我认为光这样做还不够， 还应该具有敏锐的观察力， 智慧的头脑， 在工作中和一起共事的同

事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。

为有效防范案件专项， 联社加大了对内控制度执行的管理力度， 对手工填制存单、 转帐

业务、 大额现金存取、 操作员密码设置更换、 冲帐抹帐、 数据恢复、 重空领用、 使用、 销号、

重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，

对我们的工作也提出了更高的要求。 我将会认真执行联社制定的各项规章制度， 按规定程序

办理业务每次一笔业务， 一方面，让自己的工作更加完善；另一方面， 也让自己的工资收入

颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是： “粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我

最喜欢的话是： “活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我

一生的道路。

案件防控学习心得

这两天，通过对沈义明副行长关于《深刻反思 从严管理 周密部署 认真做好当前案件

防控和旺季营销工作》 报告的学习， 结合最近发生的案例， 我了解到银行案件会给银行的信

誉和社会形象带来了不利影响， 同时银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发

展的问题突出， 为了切实加强对商业银行管理， 坚决遏制案件多发势头， 保证改革和发展的

顺利进，通过学习现将本人的心得体会浅淡如下：

案件的发生， 无论是对国家和社会， 还是对单位和个人都有很大的危害性： 无论哪

个案件的发生， 最直接收到损害的就是国家和社会， 国家蒙受了直接的经济损失， 而案件的

发生，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。会给单位业务开展带来严重后果。

试想， 假如我们自己是客户， 而为我们服务的银行经常出现案件， 那么我们会放心让这样的

一家银行来为我们服务吗？答案是毋庸置疑的， 案件的发生， 使客户怀疑我们诚信经营和服

务水平。 最终会断送了自己美好前途和职业理想。 作为一名金融工作从业者， 我们都有着更

好的前途和发展前景， 一旦我们把握不住自己， 成为案件的当事人， 那么等待我们的将是永

远离开这个超期蓬勃的行业，甚至是牢狱之苦。那么我们数年数十年的努力，将毁于一旦，

而自己的职业理想，也会在顷刻之间化为乌有。

懂得了案件的危害性， 就要懂得如何去防止案件的发生， 我觉得主要应该从以下几个方

面着手：

首先，要从思想上重视案件防控工作， 树立高尚的职业价值观和职业道德感， 把自己所

从事的银行工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件。

其次，在容易引发案件的环节多家注意。 在我们平时工作中有些环节很容易引发案件如：

在信贷方面，贷款授权授信管理、向关联企业多头放贷。 而在会计方面，银行与企业的对账

制度；会计业务的相互分离、相互制约；业务处理“一手清”现象；印、证、押管理；会计

交接；有价单证、重要空白凭证的使用和保管等等。

最后，同事之间， 相互监督， 相互提醒。 在日常工作中， 同事之间相互监督， 相互提醒，

勇于劝阻， 必要的时候检举，将案件发生的可能降低到最低限度。 这样做， 不是对同事的背

叛，是在令其悬崖勒马，是在救其于威困。

通过这次活动，我们每个员工通过进行自我教育、自我剖析，吸取教训，警钟长鸣，并

对照有关金融法规、 银行规章制度自我查找履行岗位职责及遵纪守法等方面的差距， 明确今

后工作的努力方向，必将使我们银行违法违规案件行到遏制，案件数量不断下降。

关于各种风险防范的反思

通过对沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话深入学习， 对于

最近发生的风险事项和案件， 暴露出的我们在工作上思想认识上还没有完全到位、 工作措施

上海不够细和实、 内控管理上的重大缺陷， 员工行为的不够敏感、 对风险案件揭露能力的不

够强、对突发事件的应对和处置不够有力这几个方面我们得进行深刻的反思。

通过学习， 我认识到，我们在工作中必须时刻保持清醒的认识，不可掉以轻心，需进一

步增强危机意识、 增强对新情况、 新问题的敏感性和预判力， 摒弃各种麻痹大意的思想和错

误的认识，时刻保持警惕，有效遏制各类风险案件的发生。

对于以上存在问题， 经过学习与思考， 本人觉得可以从以下几方面入手， 以提高案件防

控的实效性。

一、树立 “以人为本 ”，提高思想教育水平。案件防控工作教育活动，首要解决的就是一

个人的意识问题，应该使大家认识到，制度并不是用来看的， 而是用来指导实际工作的。特

别是案件专项治理的典型案例，对每一位员工应该是有很强的震憾，模范地遵守内控制度，

不仅仅是对自身的爱护， 也是对他人的负责。 在这个方面， 应该将本项工作深入持久的开展

下去，做好人的思想工作，真正使每一位员工从思想上重视，从行动上自觉。

二、严肃工作纪律， 提高违章违纪的代价。 要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和

监督工作， 对于严重违反内控制度的要严厉予以处理， 要让每一位违章违纪的员工付出沉重

的代价，让其有切身之痛，严重的更应严肃处理至开除。

三、完善工作机制， 防范道德风险。 道德风险是各项案件发生的一个重要因素。每一件

有内部员工参与的案件背后， 无不有作案人长期处心积虑的身影， 他们正是利用了工作机制

上存在的一些问题， 精心准备， 伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范道德风险转

化为实际风险。 比如，在工作机制方面， 可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形

式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等。

四、建立健全好各种规章制度。 加强制度建设， 重视员工道德风险防范， 严格操作流程，

把对员工思想排查工作纳入议事日程； 并做到密切关注员工思想动态， 将各种诱发案件的隐

患消灭在萌芽状态。

五、切实加强自身的素质学习。 特别是加强规章制度的学习， 熟悉和掌握规章制度的要

求，提高自身的综合素质和分析能力。 认真履行工作职责， 将各项制度落实到业务活动中去。

强化责任意识， 要求自己爱岗敬业， 认真严肃对待自己的职业， 忠于自己的事业， 勤奋工作，

深思慎行，将责任心融化于血液，体现于行动，伴随于身边。

案件防控心得体会

通过对 沈义明副行长在省分行案件和重大风险事件防控专题会议上讲话的认真学习， 结

合前段时间看的警示教育片， 并联系最近周边发生的风险案例， 我进一步认识到案件防控的

必要性和紧迫性。

首先，作为建行员工需要提高风险防备意识。 商业银行需要依靠信誉来求得生存和发展，

案件的发生不仅给银行造成经济上的重大损失， 也会带来不良的社会舆论。 案件多发生会导

致社会上对本行真题评价的下降， 如果不加强案件防控会是投资者失去信心， 储户不再放心

存款， 最终银行就会失去赖以生存发展的基础。 因此我们必须认清形势， 明确开展案件防控

工作，防范操作风险和道德风险。

其次，案件防控工作关键点在于落实到每一个员工， 只要我们每位员工都有案件防控意

识、遵章守纪， 案件防控就会事半功倍。 在日常工作中要不断加强自我学习， 提高自身素质，

优先 ”的意识，自觉的把行业管理和自身的自律有机结合起来，明确岗位职责，增强自我执

行制度的自觉性， 增强自我思想道德和业务理论水平， 构建牢固的思想防线， 使遵纪守法意

识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起， 8 小时以内

要管好自己， 8 小时以外也要管好，坚决抵制种种违规违法不良行为的发生。

案件防控的根本在于每位员工树立正确的人生观价值观， 通过不断的学习相关业务操作

和金融法律法规知识， 最终从自身的角度杜绝案件发生的可能。 我们每位员工只有不断增强遵纪守法的自觉性和主动性，结合自身岗位的实际情况，认真地进行自我教育，自我约束，

吸取教训，并对有关金融法规、 银行规章制度自我查找旅行岗位职责及遵纪守法方面的差距，

明确今后工作努力的方向， 才能使我们银行违法违规案件得到遏制。 从自身出发， 持之以恒，提高防范意识，谨守岗位职责，杜绝各项违规操作，消除案件隐患，才能达到有效地目标。

相信我们每位员工都会原理金钱的诱惑， 共同创造出一个和谐、 合规的工作环境， 去的合规文化建设活动的成功，最终带来的必将是银行将抗长久的发展。

案件防控心得体会

造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻市需要我们广大员工严格的执行。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

规章制度的执行与否， 取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度， 有

规不尊，有章不循是各行业之大忌， 车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而

言，从内部讲要做到从我做起， 正确办理每一笔业务，认真审核每张票据， 监督授权业务的

合法合规， 严格执行业务操作系统安全防范， 地址各种违规作业等等， 做到相互制约， 相会

监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持始终按规章办事。

通过这次学习， 我们每位员工都要自我教育， 自我剖析， 在自己的岗位上不仅要尽职尽

责、安分守己、保质保量做好每一项工作，还应具有敏锐的观察力，及智慧的头脑。在工作

中和同事们共同坚守规章制度，才能一直各项案件的发生。

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/91cce3fbe65c3b3567ec102de2bd960591c6d905.html