2016反洗钱案例

2016反洗钱案例

【篇一：2016反洗钱案例】

一、地下钱庄洗钱案例分析

地下钱庄是指不法分子以非法获利为目的，未经国家主管部门批准，擅自从事跨境汇款、买卖外汇、资金支付结算业务等违法犯罪活动，一般以非法经营罪论处。地下钱庄通常有三类，分别是跨境汇兑型、非法买卖外汇型和支付结算型。

地下钱庄交易资金游离于国家正常的国际收支统计之外，容易导致国际收支数据不能准确反映经济活动的真实情况，影响宏观经济决策。地下钱庄经营者不问客户身份、收付款来源，大量资金流动不受政府监管，扮演了各类上游犯罪的 帮凶 角色，并成为一些经济犯罪及网络赌博、电信诈骗、涉毒涉恐等违法犯罪资金转移出境的主要通道，特别是一些贪污腐败分子，通过离岸公司和地下钱庄将巨额资金转移到境外，逃避打击。

2016年1月13日，全国迄今涉案人数最多、涉及区域最广、涉案金额最高，达到4100亿元跨境汇兑型地下钱庄案公开开庭受审。涉案团伙包括赵某在内9人，公诉机关对该团伙为首者赵某指控三宗罪，分别是非法经营罪、行贿罪以及对非国家工作人员行贿罪；对团伙其余成员均指控非法经营罪。

经公诉机关审查查明，2011年以来，绍兴市诸暨人赵某伙同妻子郑某（同案受审）在义乌成立了义乌迪而进出口有限公司，雇佣沈某、陈某、杨某等7人（均同案受审），从事非法买卖外汇。同时，赵某还利用本人及妻子和公司员工的名义，在境内和香港注册了60多家公司，非法从事外汇买卖。经金华安泰会计师事务所司法审计，按交易当日美元兑其他币种中间汇率折合，从2013年5月至2014年8月，赵某等人累计非法购买外汇总额48.3274亿美元，累计非法售出外汇48.1422亿美元。

据赵某供认，他开办的公司中，大多数是为了开设nra账户（境外机构按规定在境内银行开立的境内外汇账户），然后应客户的需求，利用客户的资金兑换外汇。赵某承认： 银行能给我80个点的优惠，我能给客户50到60个点的优惠，我从中能赚到大约20个点的优惠。所谓20个点的优惠。

2013年12月至2014年6月，赵某为了谋取不正当利益，在某银行金华分行从事外汇业务过程中，得到该行金华分行国际业务部副总经理韦某的照顾，多次向韦某行贿，数额累计达52万元。2014年3月至2014年5月，赵某为了谋取不正当利益，在向另一家银行宁波分行购汇过程中，得到该行宁波分行客户经理王某的照顾，先后三次向其行贿，数额累计达13.8万元。

据广东省公安厅披露，2015年广东省查处地下钱庄案件83宗，涉案金额超过2000亿元。有媒体称，经由广东省流出的人民币达到2070亿元，是2014年的7倍还多，不过，这一数字很快又被刷新。

2015年4月以来，公安部会同中国人民银行、国家外汇管理局等部门，在全国部署开展了打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款的专项行动。

2015年8月24日，公安部又专门召开全国公安机关电视电话会议，部署开展打击地下钱庄集中统一行动，并决定在全国组织开展三次集中破案行动。去年10月9日，中国人民银行、公安部、最高法、最高检、国家外汇管理局召开电视电话推进会，进一步部署推动打击工作。

二、非法集资洗钱案例分析

非法集资洗钱是指以投资理财、炒汇、投资养老为名，以高额回报为诱饵，非法吸收资金；部分线下式p2p网贷平台以债权转让模式为名，构建 资金池 ，将已贷款项与吸收的 理财 资金对接，模糊债权转让行为与非吸行为。

2015年12月8日，新华社发布消息，北京某公司运营的 e租宝 平台以及关联公司在开展互联网金融理财业务过程中，涉嫌违法经营活动，非法吸收资金500多亿元，受害投资人遍布全国31个省市。其中， e租宝 平台实际控制人、钰诚集团董事会执行局主席丁宁，涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款、非法持有枪支罪及其他犯罪。此外，与此案相关的一批犯罪嫌疑人也被各地检察机关批准逮捕。

e租宝 以高额利息为诱饵，虚构融资租赁项目，持续采用借新还旧、自我担保等方式大量非法吸收公众资金，吸收来的资金以 借道 第三方支付平台的形式进入自设的资金池；资金运用上，除了一部分吸取的资金用于还本付息外，相当一部分被用于公司高管的挥霍、维持公司的巨额运行成本、投资不良债权以及广告炒作。

三、腐败洗钱案例分析

腐败洗钱是指频繁进行大额存现，接收多人转账汇款，资金来源明显超过工资收入范围；利用亲属账户分散接收资金；频繁购买大额保险，并不计成本地异常退保；在众多中小型银行开立多个银行账户；同时利用银行保险箱业务，藏匿贵金属和字画；利用小产权房不健全的漏洞，洗钱或藏匿现金。

洗钱 已经成为腐败行为的一个重要特征，从公开报道来看，中国贪官的洗钱手法更是让人目不暇接。

（一）利用行贿保单洗钱。

用寿险保单送礼可以彰显亲情与关怀，洗钱者(包括行贿者)也经常利用这种方式进行洗钱，一般由送礼方支付巨额保费，受礼方退保变现。团险中的行贿保单实质上是高额退费。在企事业单位采购团险时，保险公司会虚增保费，成交后再向有关人员赠送大额保单，由其退保变现，这属于上游犯罪为 贪污贿赂犯罪 的洗钱行为。

（二）房地产。

通过网络爆光，一系列官员背景的 房妹 、 房姐 、 房叔 、 房爷 接连而出。这些官员通过房地产市场隐匿身份、漂白黑钱，这说明房地产业早已成为他们的 洗钱天堂 。而这与实名购房政策执行不力以及城镇个人住房信息系统的迟迟难产，有很大的关系。推行实名购房政策与构建城镇个人住房信息系统，说到底都是为了防止贪官洗钱房地产业，该系统能够很方便地查询公民名下的住房数量、地址、面积等信息，住建部曾要求全国40个重点城市的个人住房信息系统应于2012年6月底之前实现联网，但时至今日这种系统仍处于难产之中。因为那些坐拥几套、乃至几十套房产的官员不希望打开这个 黑箱 ，并一直阻挠着它的打开。

（三）比特币。

比特币之所以在中国那么火，绝对是因为它匿名，免税，免监管，可以洗钱跨境交易。玩比特币的不是什么中国大妈，是中国的贪官夫人和情妇们。比特币 并不是真正意义的货币 。事实是，在微博和微信圈中依旧有人在散步一些比特币洗钱业务的招揽信息。

（四）皮包公司、代理人公司。

有些腐败官员，为将 黑钱 洗白，搞 一家两制 ，自己在台上利用权力捞钱，老婆孩子则利用 下海 身份掩盖黑钱来源。或是先捞钱后洗钱，即公职人员大量贪污、受贿后，辞职下海办公司或炒股，用新身份来解释他不正常的暴富。还有政府官员或国企老总创办私人企业、代理人企业，既可通过经济往来把黑钱转移到这些企业的账户上，又可通过正常的纳税经营再赚一笔。

（五）股金红利。

此方式不同时期有不同的表现形式，如以前的集资利息，现在的坐受干股，引进外资的个人奖励等，将腐败所得披上合法的外衣，必须过五关斩六将，只要能拿来批文，不惜血本公关。

（六）博彩。

远华案刚刚浮出水面，中央专案组进驻厦门，做贼心虚的厦门市原副市长蓝甫仓皇出逃澳大利亚，一个月后归案。问起蓝甫的不明财产和他在境外违纪参赌的情况，他大言不惭地列出了他在赌场上的 战绩 ：几年之内，他通过赌博赚到的钱多达65万美元和33万港币!然而一些已经到案、曾经陪同蓝甫参赌的人，他们的供述却与蓝甫的 交代 大相径庭。蓝参赌多是铩羽而归。原来，着力渲染的赌战风云，不过是贪官蓝甫为自己洗钱的一种说辞而已。而有些贪官则以购买彩票中彩票的方式掩盖自己的财产来源。

（七）外资银行存款。

（八）地下钱庄。

一些贪官通过主要是地下钱庄的代理机构，利用一些专门跑腿的 水客 ，以 蚂蚁搬家 少量多次的方式在口岸来回走私现金，偷运过境后再以货币兑换点的名义存入银行户头。这种方式尽管要付一定费用，但风险较小，难以查清委托人的身份。

（九）贸易和投资。

贸易和投资实际上才是最为常见的两大洗钱路径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。多起案例显示，移出去，但不少项目其实是虚拟或真假参半的，或者将资金在境外非法占有或挪作他用。全球金融诚信机构的报告指出，很多合法资金都以fdi(对外直接投资)的形式离开中国内地进入香港和维京群岛等离岸金融中心，然后再洗到其他实体，再以源自香港和维京群岛fdi(外商直接投资)的形式重新投到内地。

这是一套复杂的洗钱系统，利用对fdi放松的监管，为中国的高资产净值人士秘密隐藏和积累财富。

（十）信用卡消费。

当不少人惊叹内地游客在境外的消费能力时，可能没有想到通过在境外使用信用卡消费或提现，也能将黑钱洗白。人行的研报指出，一方面腐败分子可在境外大量消费或提现，另一方面在境内贪污受贿并以赃款还款。信用卡和银联卡在为境内人员出境观光旅游等消费提供方便的同时，也为境内腐败人员跨境转移资金提供了便利条件。

四、毒品洗钱案例分析

2013年2月，吉林女子张某得知男友贩毒被抓后，被授意补办对方使用的银行卡，接着她将卡内39万元转至同事账户。这笔钱最终被认定为毒资，龙泉法院经过审理后，判决张某洗钱罪名成立，处罚金3万元。

五、走私洗钱案例分析

2014年，某源木公司向上海海关申报进口一批熏香及铜质香炉，申报价格分别为1923日元/公斤和423日元/公斤。经查，进口熏香的实际平均单价为每千克200美元至3000美元，香炉的实际平均单价为每只150美元至2000美元。而该公司通过制作假发票，仅以实际价格10％左右的金额申报进口。海关稽查和缉私部门继续深入分析，迅速锁定上海烟波致爽阁百货商行等3家企业同样具有重大走私嫌疑。

【篇二：2016反洗钱案例】

2011年上半年反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪 活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，保证 信用支付的稳定，促进金融秩序的快速健康发展的保证；根据《金融 机构反洗钱规定》要求及上级行的文件精神，我支行通过采取一系列 行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，取得了较好的成效。现 将我支行2011 年上半年的反洗钱工作总结如下： 一、认识执行上级行专业部门下发的文件，按规定做好大额交易 有可疑交易的报送及反洗钱监控系统数据的处理。

根据市分行要求做好网点反洗钱日常工作，网点反洗钱操作员每 天负责在反洗钱监测系统中对系统每天下发的大额可疑数据进行甄 别补录，及时处理系统数据避免逾期数据的产生；按要求上报反洗钱 工作月报及反洗钱非现场监督报表；对于市分行下发的反洗钱工作及 反洗钱监控系统的调研，网点根据实际操作提出相关建议，如：1、 现系统交易补录中每天均有大量数据产生，在这此数据中大部份为数 据生成日网点9939跨行通用截留实时借记发报（即本票、汇票入帐）， 而跨行系统投产前（2010年9月）9939交易对应的交易为9382，在投 产前交易补录中就没有这类大量数据产生，建议对系统进行优化，回 复投产前操作状态。2、对可疑甄别数据建议可以数据导出，以方便 重点可疑上报的数据采集。对于监控系统无法采集的数据专门制定办 法解决，如个人客户大额现金汇款因系统原因无法自动采集数据，需 要由网点操作人员手工录入系统的这一通知，为此值班经理特意特意 制定了金融机构一次性交易登记簿，对于1万元以上的交易进行登记 备查，同时对于金额在20万元（含）以上的交易留存凭证复印件，以 便反洗钱操作员及时无误的录入系统。

二、加强学习，提高网点的每位员工对反洗钱工作的认识。

为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反 洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先，充分认 识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作 措施得到全面落实，就必须充分发挥基层支行 “了解客户”的优势， 提高其反洗钱的积极性和主动性。其次，强化了临柜人员反洗钱方面 知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，我们采取了一系列有 力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作，三是通过与其他银 行及公安部门的合作，强化了反洗钱意识，初步形成了一支反洗钱工 作队伍。对反洗钱一线工作人员说明当前国内外反洗钱形势与任务的 同时，了解反洗钱的操作技术与方法。四是认真选配反洗钱监控系统 的操作人员，通常都是由值班经理担任此角色，因为值班经理通常对 整个网点的业务进行情况都比较了解，且业务比较精通熟悉。

三、从严把关加强对大额和可疑支付交易的监测。

在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查各类证件及经办人 身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关情况， 根据其经营范围开立相对应的账户；在为单位客户办理存款、结算等 业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文件和资料， 进行核对并登记。对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查 开户资料，要求客户出示有效身份证件进行核对，并登记其身份证件 的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人 账户一概不予办理开户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的 制度，对明显套现的账户不给予现金支付。坚持每天对每笔超过5万 元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控，并要求个人或单位客 户对需要提现20万元以上的款项进行提前一天预约登记；严格监管和 控制公款私存现象。

今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来 抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确 保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱 工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实预防洗钱风险。

附加工作总结一篇，不需要的朋友下载后可以编辑删除，谢谢 财政局半年工作总结和下年工作计划6 第一篇:乡镇财政局上年工作总结和下年工作计划2014 年上半年，我局在县财政局党委的正确领导下，以全面推行财政科学化精细化管 理为目标，以开展党的群众裤线教育实践活动为契机，强化乡镇财政基础管理，抓好专项资 金监管，做到涉农补贴资金及时、足额发放，现将今年前上半年工作总结和下半年工作计划 汇报如下： 一、上半年工作总结 1、大力实施和完善乡镇财政国库集中支付工作，进一步简化程序，方便乡镇预算单位 及时用款，得到了各乡镇预算单位的肯定和好评。尤其是春节期间，资金支付量非常大，我 局干部日夜加班，确保各单位资金及时支付。到目前共支付乡镇财政资金81189 万元，乡镇 财政资金国库集中支付工作运行高效。

2、及时完成涉农补贴资金“一卡通”发放工作。积极与财政局各业务股室及乡镇财政 所沟通协调，不断提高涉农补贴发放的及时性和准确性。到目前已发放涉农补贴“一卡通” 资金18778 万元。同时，对2013 年财政惠农补贴资金结余情况进行了认真梳理，并向上级 财政部门作了如实汇报。

3、认真编报2013 年度乡镇财政基本信息报表。按照准确、详细、真实的原则，我局认 真编报了2013 年度乡镇财政基本信息报表，并按规定时间上报给市局。

4、积极配合相关部门调研村级资金管理和村级“三资”清理工作。2 月份，我局抽出 业务骨干，配合县纪检、审计、农业、民政等部门对全县村级资金管理情况进行了调研；4 月份又配合农业局等单位对全县村级“三资”进行了清理，为下阶段县里制定相关政策提供 了决策参考依据。

5、认真实施乡镇新行政单位会计制度转换工作。根据财政部要求，6 月份组织了财政 所人员参加的乡镇新会计软件和乡镇政府收支账务处理培训，确保了行政单位新旧会计制度 顺利交接和平稳过渡。

二、下半年工作计划 1、进一步做好乡镇财政国库集中支付工作，做到规范操作，方便乡镇预算单位及时用 2、进一步做好涉农补贴资金发放工作，做到发放安全及时，在全省位次排名继续保持领先水平。

3、进一步提高乡镇财政科学化精细化管理水平，加强乡镇财政目标管理考评，完善考 核评价体系，全面推动乡镇财政科学化精细化工作全面深入开展。

4、进一步打造学习效能型单位，做到清正廉洁。要以十八大和十八大三种全会精神为 指导，坚持以人为本，充分调动乡镇财政管理人员的积极性和创造性，不断提升我县乡镇财 政管理水平。倡导务实亲民的工作作风，增强服务意识，树立良好形象。

第二篇:教科文股半年工作总结及下年工作计划 2014 年上半年，教科文股在局领导及局党委的正确领导下，在市财政局教科文科的精 心指导下，认真落实省市财政有关工作会议精神，贯彻落实科学发展观，充分发挥公共财政 职能，有力地促进全县教科文事业的发展。现把2014 年上半年工作总结及下半年工作计划 简要汇报如下： 一、确保教育人员刚性支出，全面发展教育项目支出 落实中央和省市相关规定，坚持教育优先发展战略，进一步加大教育投入力度，确保教 育人员刚性支出，全面发展教育项目支出。

（一）教育人员支出 2014 月份，共拨教育系统人员工资15236万元，全面足额保障了教育系统人员 工资的及时发放，确保了教育系统资金的刚性支出。

（二）教育项目支出 1、及时落实了义务教育阶段学校公用经费的足额到位，1—6 月，按照上级标准，按进 度共拨义务教育阶段学校公用经费3000 万元，确保了义务教育阶段各学校的正常运转。

2、完善了扶困助学机制基础资料的审核工作，和教体局学生资助中心共同到各民办义 务教育学校核定学生数，按上级核定的标准，根据实际学生数准确核拨民办义务教育学校 2014 年春季学生学杂费补助资金107.9 万元。

3、加紧核查各义务教育学校公用经费使用情况，和教体局会计核算中心到各学校核查 公用经费使用情况，防止超标准、超范围开支，核定上报的学生数，防止虚报学生数套取国 家公用经费。

二、加大科技投入，促进科技创新 2014 年县财继续大力支持科技创新能力建设，促进产业结构升级，充分发挥科技发展 对经济社会发展的引领和支撑作用。财政不断加大科技投入力度，认真落实各项科技创新优 惠政策，鼓励企业增加研发投入。足额安排了县级科学事业费、科技三项费、企业科技三项 费、科普经费等项目,用于支持县本级企业的科技项目发展。

三、推动文化事业发展，促进文化繁荣 继续加大财政文化投入力度。认真落实文化投入政策，推动文化事业发展。县财政继续 安排报社办报经费、图书馆购书费、重点文物保护、文化信息共享工程运行经费、网络监控 经费、老年体协经费补助等项目。

四、落实相关政策，促进计划生育事业发展 认真落实中央和省关于计划生育、体育事业发展政策规定及资金投入要求，保障计划生 育和体育等社会事业健康发展。审核并督促计划生育奖励扶助资金、特别扶助资金等民生资 金及时足额发放。积极做好上级部门取消计划生育技术服务收费项目后资金安排工作，和上 级政策认真衔接，保障计生各项工作的顺利开展。

五、下半年工作思路及计划 （一）进一步提升工作效率，加大项目资金的监管力度，确保资金的使用效益。

下半年，在做好财政教科文常规工作的同时，进一步提升工作效率，按照科学化、精细 化管理的要求，加大项目资金的监管力度，确保教育、计生、科技、文化等项目资金的安全、 高效使用。

（二）工作创新创优，建立一支高素质的财政教科文工作队伍 认真开展党的群众路线教育实践活动，严格遵守局机关的各项规章制度，按照作风建设 的要求，创新工作方式，创优工作作风，不断提升工作效率和工作质量。树立优质服务观念， 进一步建设服务型股室，继续保持良好的工作作风，牢固树立执政为民的思想，坚持文明办 公和文明服务，主动深入基层调查研究，切实帮助服务单位解决问题。促进我县财政教科文 工作再上新台阶，努力开创财政教科文工作新局面。

第三篇:财政局社保股上年工作总结及下年工作计划 2014 年上半年，在县委、县政府的正确领导下，在上级财政部门的关心下，我县财政 社会保障工作紧紧围绕全县财政工作目标，认真贯彻省、市财政社会保障工作会议精神，秉 承“心系群众、财政为民”的工作宗旨，把实现好、维护好、发展好人民群众的根本利益作 为财政社会保障工作的出发点和落脚点，按照不断健全和完善社会保障体系的工作思路，以 保障民生、强化措施、规范管理为工作主线条，较好地落实了各项社会保障政策，完成了一 季度各项财政社保工作任务。

一、注重保障和改善民生，全面提升社会保障水平 1、多渠道筹集社保资金，贯彻落实各项民生政策。

积极争取上级财政补助资金，落实社保县级配套资金政策，加大本级财政对社会保障的 投入，确保各项政策全面落实，切实保障人民群众的民生问题。2014 年县财政支出预算除 足额安排原出台政策实施所需的配套资金外，对新出台政策实施所需的配套资金也一一予以 落实，各项民生工程资金尽力做到应配尽配。通过多渠道筹集资金，优化支出结构，为落实 各项民生工程提供有力的资金保障。进一步落实养老保障政策、医疗保障政策、社会救助政 策、社会福利政策，积极落实积极的就业政策，不断深化落实医疗卫生体制改革。

二、注重社保资金规范管理，全面提升资金使用效益 1、强化社保资金支出管理，确保社保资金安全高效。

针对目前存在的薄弱环节，重点抓好以下几方面工作：（1）建立健全社保资金管理制 度。坚持以制度为先，做到有章可循。（2）规范操作程序。着重抓好审核、拨付及发放“三 个环节”。（3）完善各项基础台账。具体要做好各项基金收支备查账、各项资金指标台账、 资金拨付台账、建立各项个人待遇发放电子文档等。（4）做好相关方面对账工作。做好股 室之间、上下级之间、财政与部门、银行之间数字核对。

2、做好社保基金预算决算，分析社保基金运行情况。

认真编审了2013 年社保基金决算、2014 年社保基金预算。做到了数据准确、报送及时、 执行有力。为我县社保基金安全运行提供较有价值的参考资料。

3、抓好社保资金预算执行，提升社保资金使用效益。

认真贯彻落实全省财政社会保障资金预算执行管理工作会议精神，按照“及时、均衡、 有效、安全”的原则，进一步加快预算执行进度。具体做好了以下主要工作。（1）对上级 下达各项资金进行梳理、并分别对待，对人员经费按月拨付，项目经费按项目完成进度拨付。

如因项目建设滞后影响资金拨付的，及时督促相关部门抓紧项目实施。（2）每月采取表格 形式将当月各项应拨资金及时报告领导，争取领导的重视和支持。（3）做到与相关股室及 时沟通，做好资金调度工作，确保民生资金拨付优先考虑。

4、认真审核社保基础数据，做好社保项目资金申报。

根据上级部门要求，对上级财政补助的社保资金实行当年预拨，次年根据实际执行情况 进行清算。为此，我股与有关部门加强沟通，对项目申报材料认真审核，并及时将审核情况 报告局领导，并对上报材料征得领导批准后才可上报。由于层层把关确保申保工作质量，杜 绝了因报表填报失误而影响上级资金补助现象发生。

三、注重加强干部作风建设，财政资金干部双安全 财政社会保障工作干部以贯彻落实党的群众路线教育活动为契机，进一步推行风险岗位 廉能管理，推进党风廉政建设工作，贯彻落实全县财政系统深入开展“四风整治”活动实现 了干部队伍建设与财政事业共同发展，确保了财政资金和财政干部的“双安全”。

四、下阶段工作计划 我县财政社保工作的困难和问题依然存在，财政面临的收支矛盾和资金调度等困难和问 题仍然突出，但困难和希望并存，把思想和行动统一到县委、县政府的决策部署上来，牢牢 把握保障民生的第一要务，力争财政社保工作再上新台阶。

1、多措并举筹集资金，确保社保资金保值增值。

积极促进社会保险基金征缴扩面工作，完善征收体制，提升服务水平，抓好基数核定和 扩面征缴；做好失业保险金、行政事业单位干部职工医疗保险金、残疾人就业保障金代扣工 作；进一步做好项目申报工作；继续优化支出结构，确保资金向民生倾斜；在保证基金正常 运转的情况下，通过购买定期存款，保证基金保值增值。

2、加大财政社保投入，进一步提高民生保障水平。

一是继续完善公共财政政策。我们将加大资金筹集落实力度，及时兑现各项补助补贴政 策，确保资金拨付使用到位，切实解决好人民群众迫切需要解决的问题，让老百姓得到实实 在在的实惠。二是不断增加社会保障支出，完善社会保障体系，确保企业离退休人员基本养 老金、农村基础养老金、企业下岗职工基本生活费、城乡居民最低生活保障费等按时足额发 3、继续抓好预算进行进度，进一步提升财政社保资金使用效益。继续贯彻落实全省财政社会保障资金预算执行管理工作会议精神，加快拨款进度，要继 续做好与相关股室及时沟通，做好资金调度，及时拨付上级已下达的及本级财政安排的各项 资金。今后对经费使用进度较慢的单位，采取通过核减单位正常预算经费予以制约。

4、深化医药卫生体制改革，推动医疗卫生健康发展。

对基本公共卫生服务制度、国家基本药物制度和多渠道补偿机制进一步抓好落实；重点 要抓好项目考核工作。将考核结果与资金分配挂钩，进一步提高资金使用效益。抓好村卫生 所基本药物制度实施。

5、深入基层调研，开拓财政工作新思路。

深入基层调查研究，摸清群众心声，了解群众需要什么，我们能为群众做什么。从调研 中了解新情况、掌握新动态。努力开拓财政社保工作新思路、新局面。

6、开展群众路线教育实践活动，进一步提升财政机关效能。

要通过深入开展党的群众路线教育实践活动，切实提高干部队伍服务能力。一要加强学 习培训，提升思想认识，强化财政业务能力。通过采取集中学习与自主学习相结合，开展廉 政党课教育等多种活动，提升党员干部的思想认识水平，明确落实“八项规定”及省市县相 关规定的重要性和必要性，继续推行“三制三问”、“0+100”活动，增强财政社保工作服 务能力，提高办事效率。二要创新工作理念，提升工作效益。坚持科学化、精细化管理原则， 推进财政社会保障方面的改革，提高管理效率，提升管理水平。三要突出服务发展，提升监 管效能。从规范办事程序入手，坚持方便群众的原则，热情服务，切实提高财政社保工作的 群众满意度和公信度，切实把服务经济发展与保障科学发展结合起来，以此提升整体工作质 量。四要加强党性教育，整顿工作作风。以党的路线教育实践活动为契机，进一步加强党员 干部的党性教育。五要注重督导检查，完善监督体系。构建全方位的监督体系，加强财政监 督，强化资金监管，督促干部职工端正工作、生活作风，积极为群众办实事、办好事，切实 做到情为民所系，利为民所谋。

第四篇:非税收入局上半年工作总结下半年工作计划 2014 年非税收入局工作在局党委的直接领导下、在上级部门的指导下，在各单位的支 持和配合下，做了一定的工作，现汇报如下： 一、2014 年上半年工作总结 1、认真做好票据管理工作，根据市局关于进一步加强财政系统票据管理的通知的精神， 我们加强了各单位票据使用、核销及资金入库管理工作。做到了开票资金和入库资金的一致 性。同时根据省财政厅，卫生厅关于印发《医疗收费票据使用管理办法的通知》的精神，做 好医疗票据改版后的软件更新及新票据启用工作。

2、与县物价部门联合进行了对县直各单位的年审工作。年审中严格执行省财政厅、省 发改委关于印发2012 年省行政事业性收费项目收费目录的通知的精神，对项目库没有的项 目一律取消。同时结合上级的有关文件，对2013 年及2014 年上级要求取消或更改收费标准 的，认真按文件执行。

3、与交通审计部门配合做好上广收费站停止收费债务审计准备工作。

4、领导交办的其他事项。

二、2014 年下半年工作计划 1、进一步做好票据管理工作，配合全市财政票据电子网络化的衔接工作。

2、认真做好上级部门关于收费的项目取消，调整工作，做到落实文件的及时性，认真 3、做好2014年度副食品价格调节基金及防洪保安资金征收工作。

4、与农业部门联合进行对各乡镇票据使用情况的检查。

5、进一步加强对体育彩票和福利彩票资金的规范和管理。

6、与交通审计部门配合做好省审计厅对上广收费站停止收费债务审计工作。

7、领导交办的其他事项。

第五篇:经建股上半年工作总结和下半年工作计划 今年上半年经建股在局领导的正确领导下,按照我局《关于印发县财政局（国资办）党 的群众路线教育实践活动实施方案的通知》精神和要求，经建股高度重视，迅速行动，周密 安排，以为民务实清廉为主题，扎实组织开展了群众路线教育实践活动。积极贯彻“心系群 众、财政为民”理财理念，努力做好了预算单位资金管理、企业财务、专项资金和其他专项 资金管理等工作。现将2014 年上半年工作总结和下半年工作计划汇报如下： 一、2014 年上半年工作总结 1、认真做好单位年初经费预算工作，保证机构的正常运转。在编制年初预算时，本着 认真负责的态度，确保了工资经费和正常办公经费足额给予预算，同时，根据有关单位的实 际工作需要和全县经济社会事业发展的需要，还安排了一定的专项资金。

2、加强企业财务工作。国有企业的财务快报是经建口的日常工作，每月准时上报了国 有企业、流通企业和金融企业的主要财务指标完成情况。

3、积极加大对重大基建项目专项资金的管理力度。专项资金管理是经建股的主要职责 之一，管理是否规范，将直接影响到项目工程的进度和质量。今年我股对关胜灌区、中小河 流治理、中小型水库除险加固、农村饮水工程、粮食仓库建设项目等专项资金项目进行了重 点跟踪管理，确保按工程进度拨付资金，取得了较好的效果。

4、全力做好2014 年粮食直补资金发放工作。今年粮食直补政策继续执行，今年的补贴 总额为3987 万元。为将党中央、国务院的这一英明决策及时地贯彻落实下去,我股在各乡镇 财政所的大力支持下，准确地核实了每位种农民的计税土地面积和实际种植面积，并将粮食 直补资金及时发放到每一位种粮农民手中,极大地提高了广大农民的种粮积极性。

5、认真学习党的群众路线教育精神，积极参与党的群众路线教育活动。通过前一段时 间的群众路线教育实践活动集中学习和自学，进一步领会了马克思主义群众观点和群众路线 的深刻内涵，增强了在新时期坚持群众路线、做好群众工作的自觉性，深化了对开展教育实 践活动的重大意义、指导思想和目标要求的认识，为下一阶段的教育实践活动打下了良好基 二、下阶段工作打算1、积极办理各项资金的拨付。除对各单位正常经费加强管理外，还将加强对专项资金 和上级补助资金的监管力度，确保专项资金专款专用。

2、进一步加强对重点项目的监管。要加强对项目资金全过程、动态式管理，要监督各 项程序是否到位，财务管理是否规范，有无挤占、截留、挪用专项资金的现象，指导好各项 目单位的财务核算工作。

3、扎实做好成品油财政补贴工作。成品油价格补贴是国家对成品油调价影响较大、支 出大幅增加、自身承受能力不足的部份弱势群体和公益性行业给予的一项特殊补贴。为将这 件利国利民的好事办好，我们将按照上级文件规定，对各行业主管部门提供的补贴对象情况 进行了逐一摸底核实，并由县财政局和交通局联合下文，在确保无误的情况下迅速将补贴资 金拨付每位补贴对象手中。

4、积极配合相关单位做好向上争取资金工作。我股要积极加强同上级对口科室的沟通 联系，协助我县有关单位尽可能多地争取上级资金的扶持，促进我县经济社会各项事业快速 健康协调发展。

5、针对党的群众路线教育活动中暴露出来的问题和不足，制定整改方案，强化正风肃 纪，提出解决对策，对突出问题进行集中治理，狠抓建章立制，注重抓源头、打基础、管长 远，从主要现象、表现形式、重点岗位、主要环节上认真梳理党员干部作风问题发生的特点 和规律，立行立改，着力完善规章制度，努力形成用制度规范行为、按制度办事、靠制度管 人的长效机制。

第六篇:国库股上半年工作总结及下半年工作计划 2014 年来，我股(中心)在局党委的统一领导和上级业务部门的大力支持下，积极开展 本职工作，主动配合局其他股室及相关部门单位完成各项工作任务，同时保质保量地完成局 统一布置的中心工作及局领导交办事宜，国库管理服务工作得到了局领导和业务单位的肯 定。根据局统一部署，现就我股（中心）上半年所做的主要工作及下半年工作计划汇报如下： 一、上半年工作总结 1、按照我股(中心)的工作职责、岗位职能及内控制度，积极调度资金，确保了预算内 外各项支出正常拨付，并按照轻重缓急及资金支出的性质，做到了“六个确保”，即确保全 县干部工资的及时足额发放，确保组织收入所需的入库资金，确保重点招商企业的资金调度， 确保县重点工程项目的资金拨付，确保突发事件应急资金支付，确保法定支出及社保资金的 及时足额到位。

2、根据上级财政部门的安排布置，我股于今年3 月份按照全面、准确、及时、完整的 要求，较好地完成了县财政总决算、单位部门决算两套报表的编制汇总工作，为各级领导制 定财政政策提供了决策依据。

3、做好新旧《行政单位会计制度》的衔接工作。新行政单位会计制度自2014 日起施行，为确保各行政单位及参照公务员管理的事业单位执行好新的会计制度，组织了新《行政单位会计制度》培训，保证了顺利衔接。

4、做好财政专户及预算单位账户管理工作。自“账户资金运行管理系统”上线以来， 全县财政专户及行政事业单位账都纳入了系统管理，实行银行账户的设立、变更网上管理， 落实了对账责任，切实加强银行账户及资金管理。

5、努力做好县直单位国库集中支付工作。按照上级部门的要求和县领导的批示，在基 本实现县直单位国库集中支付“全覆盖”的基础上，通过不断简化程序，减少审批环节，使 该项工作效率不断提高。

二、下半年工作计划 根据年初制定的财政收入等各项工作计划，我股（中心）在局党委统一领导下，下半年 拟做好以下各项具体工作。

1、认真完成本职各项业务工作，积极配合各股室开展各项经常性工作，及时完成局领 导交办的各项工作。

2、积极调度资金，确保各项支出及时完成。要切实缓解财政资金调度紧张的局面，确 保各项正常经费和保证机构运转资金的及时拨付，对项目建设资金做到按实施进度拨付，努 力实现月均支出进度序时化。

3、做好权责发生制政府综合财务报告的试编工作。按省财政厅要求，各县市区在原有 的总决算报表、部门决算报表的基础上，今年开始试编权责发生制政府综合财务报告，确保 完整反映一级政府财务状况、运营情况以及财政中长期可持续发展情况。

4、配合支出口股室定期对全县预算内外及专项资金的执行情况、财政决算中的重大事 项进行调查研究，以便及时发现问题、纠正不足、完善和规划预算计划的执行，为领导决策 当好参谋。

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