私人银行家还特别注重自我学习与自我修炼，包括学习打高尔夫球、跳拉丁舞等社交技能。中资私人银行应全力做好理财人员的培训，并形成一套行之有效的培训方案和培训流程，只有提高理财人员素质，才可能服务得更有水平，投资顾问的质量水平是客户选择私人银行的关键理由。 三、做好私人银行客户引荐，即“Member Get Member” 私人银行获得新客户的途径有：第一，通过现有客户引荐朋友、同事、家族其他成员；第二，从竞争对手那里挖人，吸引新客户或新员工；第三，银行内部引荐，通过银行其他业务部门如零售业务部引荐；第四，采用营销手段，广告、电话、投资研讨会等；第五，通过收购等方式实现外部增长，接收并购目标银行的原有客户。其中通过现有客户引荐是一种非常快速而有效的途径。国内富人多数低调、不愿露富，这使得银行在寻找客户方面面临困难，但如果是客户相互推荐，这无疑是快速和有效地。不过，要让老客户向银行引荐新客户，其前提是必须让客户银行信任。这需要中资私人银行努力做好客户维护工作。
