最新Scottrade（史考特）美股开户攻略

美股开户攻略Scottrade（史考特）

一、为什么选择 Scottrade

1. SmartMoney 杂志评选出的 2012 年度券商排名，从交易佣金、投资品种、银行类服务(在线支付、借记卡支付、 贵金属保管服务等)、交易工具(软件、网速等)、研究报告质量、客户服务等方面打分，综合评价前三名是富达 投资(Fidelity)、史考特证券（Scottrade）和 TD Ameritrade ，

2. Scottrade 每笔交易收取 7 美金佣金，不限股数（仅针对 1 美元及以上的股票），1 美元以下的加收交易总额 0.5% 的费用）。Scottrade 不收取账户维护费、账户不活跃费，所以总体的成本较低。Scottrade 要求股票账户最低 500 美金，保证金账户最低 2000 美金（如果需要融资融券的话）。详细请参考：Scottrade經紀賬戶佣金和費用.pdf。

3. Scottrade 提供及时报价和图表，并且提供手机终端的报价和交易软件。

4. Scottrade 有中文网站和 7*24 小时中文客服电话，对英文不是很流程的人来说非常方便，在主页上选择“免费电话回拨服务”，填写本人电话号码就可以和客服通话，是免费的。

二、注册券商账户

1．登入 Scottrade 中文网站：https://chinese.scottrade.com/，选择亚太居民申请。

2． 填写相关的个人信息。所有的问题都有中文翻译，对国内申请人来说，要填两张表：《非美国居民账户申请表》、《W-8BEN 表》，后者用于向税务局证明你的外国人身份，这样就不用和美国居民一样交税了。（免的是资本利 得税，但利息税和股票分红税是不能免的，美国的利息税为 10%，分红税目前为 15%）。

注意有的项目需要中文，有的是英文。

按照需求选择账号类型（一般是个人账号）、资金类型（2000 美金的推荐开通融资融券）、是否有期权交易的需求等等 。填写美股开户资料时遇到的第一个问题常常是要开什么账户类型。美国券商一般会提供两种类型的账户选择：
现金账户(Cash Account)
现金账户是最简单的账户，不允许透支，不允许卖空股票，有些券商甚至不允许现金账户买卖期权或仅允许风险低的期权组合(如Covered Call)。
现金账户实行T+3，不能作日内交易（Day Trader），在5个交易日内买卖同一只股票的次数不能超过3次，否则会被冻结账户90天。

现金账户适合投资新手或不想进行复杂交易的投资者。

保证金账户/融资融券账户(Margin Account)
保证金账户顾名思义可以向券商融资炒股，一般融资规模为投资者自有资产的一倍。即假设投资者有1万美元的资产（现金+股票+期权+基金+债券等），则可以向券商融资1万美元进行交易。
除了能融资外，保证金账户还能自由地开展期权交易。另外，如果你的资金达到$25,000以上，想不受限制地做T+0交易，即成为Day Trader，你也必须开设保证金账户。所以即使你不打算透支炒股，也尽可能开设保证金账户。
保证金账户最低开户资金要求较高，通常要在$2000以上。
保证金账户适合资金量比较大，想做期权和T+0交易的投资者。

按实际情况填写

按实际情况填写，最后 3 个选项，一般情况都是“否”。

3．填完两份表格后，会收到 Scottrade 发来的一份邮件，通过邮件提供的链接，可以修改注册的信息：

4．通过传真或电子邮件提供所需的材料，需要的材料包括：

1）填好并打印出来的《非美国居民账户申请表》。

通过朋友介绍，双方皆可获得3次免费交易的机会。

在此表格的第17. Promotion Code（优惠代码）→ 填入代码19692076

这样你我都会有3次免费交易的优惠喔，共计21美元，也算是对我辛苦的支持。

如果你申请时填写了优惠代码，但登录系统后发现没有免费的交易，那你得抓紧时间发送邮件到api@scottrade.com，提醒他们你在申请时填了优惠代码，他们收到邮件后，会很快给你加上的。

2）两份身份证明文件（优先文件），其中一份必须是身份证或护照。有效的证件包括：身份证、护照、驾照、户口本。

3）替代文件，就是包含地址的各种账单。（当优先文件不足 2 份，或者注册地址和优先文件中的地址丌一致时需要提供替代文件）

我个人提供的是身仹证和驾照，由于注册地址和身仹证上的地址不一致，我再提供了一份最近的煤气账单，账单上要含有地址信息，幵且和我注册的一致，且账单上的账户人姓名是本人。

身份证或护照与驾照、户口本上的地址一样，只要提供身份证或护照中的一样，再提供驾照、户口本中的一样就行了。不用再提供替代文件了，替代文件只是用于地址证明用。

详细请参考：

https://chinese.scottrade.com/zh_CN/InternationalAccount/InternationalAccountDocuments.html#tab0

准备好以上的材料后，扫描成电子档，发给 api@scottrade.com，有问题会发邮件给你，根据提示进行修改，然后再扫描成电子档，发给 api@scottrade.com，等待其回复，一般第二天就会回复。

5．完成初步帐号注册。大概 1-2 天后，收到 Scottrade 的邮件，给出了账户号码和密码，但此时帐号还没有被激活。

备注：已经不用邮寄原件等资料了。

7． 激活帐号。

用初始密码登入后，会要求你输入新的密码，并确认登录成功，并激活了账号。存入资金才可以操作，心急的可以按照史考特提供的银行账号入金。非美国居民，需填报W-8BEN表，以免除有关的税。

三、填写/ 提交电子 W-8BEN 表流程

登入您的账户:

第一次登入后需立即更改密码

其后的报价订阅协议,如为专业人士 ,则会收取每月USD.20 的费用喔! 相信大都数都不是吧!

再来就是 W-8BEN 表格喔!!
W-8BEN 表是非美国居民因美国税务预扣目的来声明外国人

如果您符合以下情况之一：您的账户是新开账户且尚未提交W-8BEN 表您的 W-8BEN 表即将到期或已经
过期，那么您将会看到以下提醒页面。如果您暂时不打算填写/提交，请点击“跳过 W-8BEN”，直接进入账户。

如果您要填写和提交电子 W-8BEN 表， 请选择您的姓名，然后点击“继续”按钮。请注意：如果您的账户 是共同账户，每个账户持有人需要分别登录账户并单独填写提交表格。

在开始填写表格之前，您须同意史考特条例与规定。请勾选以下两个方框后点击“继续”：

进入提交电子 W-8BEN 表的程序后，如果您是第一次提交电子 W-8BEN 表，请点击“完成新的表格”。

如果您之前填写过 W-8BEN 表，但是没有完成提交，我们的系统将自动保存您所填写的信息。您只需点击 “继续完成表格”，系统将显示您上次填写的页面。您可以继续完成表格的填写/提交：

在进入“选择表格”页面后，您需要选择“是”来确定您是作为“个人”来完成表格。然后点击“下一步”：

请根据您的情况如实回答此页面中的问题，然后点击“下一步”：

请回答此页面中的问题，然后点击“下一步”：

如果您希望提交 W-8BEN 表，请您选择“是”。然后点击“下一步”。

在 W-8BEN（替代表格）的第一部分，请确认您的姓名并在选择框中打勾。请在“账户拥有人类型”中选择 “个人”。然后点击“下一步”。

在永久居住地址栏选择您的居住国家：

并填写城市、省、县或邮政编码中的任何一项，然后点击“下一步”，如果任何一项与我们系统的记录相 符，您现有的地址会自动显示在下一页上。

在永久居住地址页面请查核或更新您的永久居住地址（请用英文或汉语拼音）、选择国家后勾选确认框，点击“下一步”。

如果您的通讯地址与永久居住地址不同，请用英文或汉语拼音填写通讯地址信息；如果与永久地址相同或 填写的信息正确，请勾选确认框，然后点击“下一步”。

在美国实际居住测试页面，请按照您的实际情况填写（必须填写 0-366 之间的数字），然后点击“下一步”。

如果您没有第 6-7 项要求的号码，可以留空不填，点击“下一步”。

如果您是中国大陆居民，请勾选 9a（本人证实），并选择“中国”；如果您是台湾、香港或澳门的居民，请留空不填，然后点击“下一步”。

“特殊税率和条件”处可以留空不填，然后点击“下一步”。

如果您有其它资料需要和 W-8BEN 表一起提交(例如非美国居民经纪账户地址更改表格、美国通讯地址说明 信等)，请勾选此项，然后点击“下一步”。否则请直接点击“下一步”。

在附件页面，您可以点击“Browse”选择您的附件，然后点击“附带文档”，这样所有附件就会显示在此 页面。请注意：每个附件的大小限制为 8MB。

在 W-8BEN 表核查页面，请您确认 W-8BEN 信息，点击“下一步”。

电子签名同意页面，所有选项均须勾选。

请在确认本人为账户持有人处勾选，并在“资格身份”处做相应选择。在仔细阅读红色重要信息后，点击 “我同意”。

点击“我同意”后， 系统自动弹出再次确认的窗口， 请点击“OK” 继续。

此时系统要求您再次输入登录账户的密码。确认完成所有细节并以电子“签名”方式提交 W8BEN 表。请点 击“提交”继续。

系统发出提交确认， 您可以点击“这里”或“我的历史”来浏览您所提交的电子 W-8BEN 表。此时，您可 以保存/打印此表，留作记录。

浏览完毕电子 W8BEN 表后，您可以关闭表格窗口，并点击“继续”进入您账户的主页。

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四、汇款

首先每个人每年有 5 万美元的购汇额度，换美元比较简单，一般银行的网上银行直接可以购汇，按照当天

的牌价。没有网上银行的也可以在银行外汇柜台办理购汇，汇款的时候直接购汇就行了，不要直接拿现金去汇，

费用会更高，有的银行会拒收。

接下来就是汇款，按邮件给出的账户信息汇款就行了，需要填写英文。

我使用中行的网上银行汇款的，第一次就成功了。

请注意：汇款时，务必将汇款人的姓名、居住地址、 与汇出银行的账户号码，完整填写在汇款单上。汇款人的姓名和居住地址必须用英文填写，否则汇款将会因资料不全而被退回。

*银行编号与银行分行编号只适用於香港当地银行间的CHATS特快转账。

五、交易

美股的交易时间是（以北京时间为准）：夏令时期间：21:30~04:00；冬令时期间：22:30~05:00，中午

不休市，夏令时为每年 3 月的第二个星期日~11 月的最一个星期日。

美股市场法定假日休市

在 Socttrade 主页登入就可交易，美股没有买卖最小单位是1手的限制，你可以就买1股，但还是会收7

美元佣金。

点击即时报价交易系统，可以看到交易软件的界面，精华报价交易平台只提供给账户里至少有 25000 美金

的客户。

也可以直接用网页版操作，比较简单：

六、免费交易赠送

如果有推荐人的话，Socttrade 赠送双方各3次免费交易，在《非美国居民账户申请表 》中的第 17 项

“Promotion Code（推广代码）”中填入推荐人的账户号码（在线注册时没看到有填这项的，可以打印出来后

填写），比如我的， 19692076 ，或者发邮件给客服 api@scottrade.com 也可以，写明自己的账户名称和号码，和推荐人的账户号码。客服添加完成后，会在个人主页的史下角显示，有效期为 6 个月。

七、关于卖空

美股的玩法比较丰富，比如可以卖空某只股票，这样如果这只股票下跌你就获利，反之就亏损，需要注意

的是，和卖空对应的是买入回补操作，而不是买入。也就是说，如果你卖空了 100 股 google 的股票，现在需

要抛掉，那么你需要买入回补 100 股，如果你选择的是买入操作，那么你的账户上会多出来 100 股 google 的

看涨股票。

卖空需要先向券商借入股票（金融危机后美股已禁止裸卖空），所以和买股票不同，当你借丌到股票或者借

不到你需要的数量的时候，你就无法卖空或需要减少卖空的数量。有人会问，借用的股票从哪里来？关于这点，

我的解答是我自己的理解，可能会有误差：当客户 A 使用融资功能，向券商借钱买股票时，那么他账上的股票

就会迚入券商的融券股票池，该券商的其他客户就可以来借这部分股票去卖空，所有任何在现金账户中持有的

股份或没有借款余额的融资账户的股份是不能借出卖空的。

关于可以卖空的周期：这点券商无法保证，取决于券商的融券股票池、你的保证金等。

关于借入股票的费用：不收任何费用。（当然，卖空和买入回补的每笔$7 手续费是需要的）

卖空的风险较大，从长远看股市都是涨的，所以更需要谨慎操作。

八、关于融资融券

开通融资融券后，购买力是现金的 2 倍，这样可以放大盈利和亏损的幅度

融资是需要利息的，如果发生融资，每月底会计算一次利息，在我的账号——账户历叱里面可以看到，scottrade

的利息可以参考：

九、提款

我的账户——提款，比如选择电汇的方式，需要填一仹“非美国居民账户提款表”，完成之后发邮件给客服即可。对于国际电汇，Scottrade 收取 40 美金手续费，当然还要加上银行的手续费，这样每笔可能

需要 50~70 美金。

最后，祝大家投资顺利！

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/34fa7130a98271fe900ef94c.html