办理基金帐户一般作业流程
发布时间：2021-04-21 来源：文档文库
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办理基金帐户通常步骤: 买基金无非两种方法，第一个柜面交易，第二种网上交易。柜面交易分两种，其一是去代卖银行柜面购置，其二是去基金企业柜面购置。网上交易也一样分为银行网站和基金企业网站两种网上交易方法。
1、去证券企业开个基金户头, 带上你身份证件, 到你就近证券企业办理,证券
企业会解答你一切问题! 通常证券企业手续费比银行低很多. 通常在千分之三, 而银行是1.5% 2、 到银行办理，
A、到银行开通网银，同时开通买卖基金功效，（开通网银，回家上网买，也能够上基金企业网站上网上购置）B、到柜台开TA账户（基金企业一个账户）（有银行网上即可自行开户） C、现在就能够买卖基金了！（大部分基金购置需要1000及1000以上倍数，定投较小，工行200元期）注：交通银行手续费低，服务好，代销基金多，你能够到交行去开通网银。招行网银比较专业，你在招行开通也能够。
列：基金净值是1.5 ，我买1万元基金我得多少钱？”
购置基金时，你付出是钱，得到是基金份额而不是钱。假设申购费率为1%，你申购时应取得10000*（1-1%）/1.5=6600份基金，基金市值9900元，你资产少了100元，因为付出了100元手续费。
假如5月20日基金净值涨至1.6，你基金市值为9900*1.6=15840，你赚了15840-10000=5840元。？=〉你基金市值为6600*1.6=10560（赚560）
基金净值：
（概念）共同基金所拥有资产每个营业日依据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外单位总数，就是每单位净值。
[因为基金投资股票、债券等价格总是处于波动中，基金总资产也随之波动，所以，正确地表示基金净值，还要加入时间原因。如某基金在某年某月某日净值······
投资者经过基金份额净值能够了解自己持有某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值X基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时价格。] （公式表示）单位基金资产净值，即每一基金单位代表基金资产净值。单位基金资产净值计算公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。
（含义）其中，总资产是指基金拥有全部资产（包含股票、债券、银行存款和其它有价证券等）根据公允价格计算资产总额。总负债是指基金运作及融资时所形成负债，包含应付给她人各项费用，应付资金利息等。基金单位总数是指当初发行在外基金单位总量。
基金估值是计算净值关键
基金估值是计算单位基金资产净值关键。基金往往分散投资于证券市场多种投资工具，如股票、债券等，因为这些资产市场价格是不停变动，所以，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能立即反应基金投资价值。基金资产估值标准以下：
1、上市股票和债券根据计算日收市价计算，该日无交易，根据最近一个交易日收市价计算。
2、未上市股票以其成本价计算。
3、未上市国债及未到期定时存款，以本金加计至估值日应计利息额计算。
4、遇特殊情况无法或不宜以上述要求确定资产价值时，基金管理人依相关要求办理。
基金累计净值：
它是基金从成立以来所取得累计收益(减去一元面值即是实际收益。所以，基金累计净值是指基金最新份额净值和成立以来分红业绩之和：累计净值＝份额净值＋发基金成立后累计分红金额。
[基金在分红后，基金份额净值会下跌，但基金累计净值却保持不变。投资者假如申购、赎回基金，要看基金份额净值，按交易日份额净值成交；假如要了解基金历史表现和业绩，则更应该关心基金累计净值，和不一样统计时段上净值增加率。
累计净值真实反应了该基金在某时间段内盈利情况。而净值（单位净值）仅是现在申购或赎回所使用价格。算你成本和收益，该用累计净值，而不是单位净值。] 基金市值: 是指基金市场价值，也就是流通价值。通常来说净值决定市值，不过二者也存在背离情况。基金市值是指上市基金在股市上价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表价值。不过；封闭式基金市值小于净值，是因为封闭式基金净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金市值等于净值。换句话说，现在封闭式基金折价是封闭式最大魅力。
基金分红：
无非两种方法：第一个，是净值降低、份额增加，总市值不变，也叫拆分（顾名思义，就是一份拆成多份，其实就是红利再投资）。第二种，是指基金将收益一部分以现金方法派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值一部分（其实就是现金分红，即降低了基金总资产或说规模降低了）。所以，投资者实际上拿到也是自己账面上资产，这也就是分红当日(除权日基金单位净值下跌原因。
列：基金分红以后基金份额怎样计算？如我买中邮关键优选3000分，每份1.5。假如现在10份分得1.3。分红后份额是多少呢？我不选择红利再投。谢谢！假如还是3000份那么总钱数不是少了吗？
答：、10份分得1.3元，一份分0.13元，
0.13元/份*3000份=390元。假如是现金分红，分红这390元会直接打回你银行卡里。你剩下还是3000份，只是净值由1.5分红后到1.5-0.13=1.37元。
钱总数是一样：
不分红时总资产计算：3000*1.5=4500 分红后总资产计算：3000*(1.5-1.3/10+3000/10*1.3=4110+390=4500 解析：
分红不影响份额，分红后每份基金净值会降低。假如选择现金分红，你3000份总市值确实就降低了。其实是一部分变现了。分红后份额不变，依据你情况就是仍然是3000份，而每份净值降低0.13元，另外得到390元现金。
不管怎么分最终总钱数是一样。
分红不是送你多少钱，只不过是把你左手钱换到你右手，所以换过来多少并不关键( 