首页 > 基金学习小结

基金学习小结

发布时间：2023-10-22 03:10:32 来源：文档文库

小中大

字号：

手机查看

基金知识
基金的概念及特点
基金概念
通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
基金特点
a b c d e
小额投资专业理财分散风险
风险共担、收益共享灵活方便
封闭式基金和开放式基金
根据运作方式不同，基金分为封闭式基金和开放式基金
封闭式基金
指经核准的基金规模（基金份额总额）在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。佣金是不超过成交金额的3‰，起点为5元

开放式基金
指基金规模（基金份额总额）不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。
封闭式基金和开放式基金的对比

发行方式发行规模存续期交易方式交易价格

封闭式基金
通过券商发行预先确定一个总发行规模预先确定存续期限二级市场买卖，决定于市场供求，一般与基金资产净值不等二级市场价格
开放式基金
通过券商、银行等代销机构发行发行规模不确定固定存续期限按基金资产净值进行申购和赎回
随着投资者的申购和赎回不变化
基金交易
开放式基金交易
开放式基金的成立条件
1 募集的总份额超过核准的最低募集基金份额总额（一般不能低于2亿） 2 基金份额持有人数达到100人以上

开立开放式基金账户
1 先开立基金账户。（类似于新开股东账户） 2 开立基金账户必须先开立资金账户
3
不同基金结算系统中的基金账户是客户在该基金登记结算系统中唯一的身份标识
4
开立基金账户前，须询问客户要购买哪家基金登记公司的基金产品，再开立对应的基金账户。

开放式基金的认购
概念：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。认购渠道主要包括：基金管理人的直销中心、商业银行、证券公司。最低认购额：一般为1000元人民币；

认购费率
股票型基金的认购费率大多在1%—1.5% 债券型基金的认购费率通常在1%以下货币型基金一般没有认购费

认购费和认购份额的计算
净认购金额＝认购金额／（1＋认购费率）；认购费用＝认购金额－净认购金额；
认购份额＝（净认购金额＋认购期利息）／基金份额发售面值。

开放式基金申购
概念：投资者在开放式基金募集期结束后，申请购买基金份额的行为。最低申购额：各基金公司不同

申购费率：
股票型基金的申购费率大多在1.2%—1.5% 债券型基金的申购费率通常在1%以下

申购费用和申购份额的计算
净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／申购当日基金份额净值

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/247c70285627a5e9856a561252d380eb62942316.html