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家庭资产配置策略
课程背景：
银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，因而经常面临类似的遭遇和难题：１.谈好的客户，又不买我们的产品了。
２.客户只买了某一种理财产品，难以实现交叉销售。
３.客户拓展遇到瓶颈，新开发客户数量和流失客户数量都在增加。４.客户的的满意度和忠诚度不高，随时有被其它金融机构抢去的风险。
基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感,基于客户综合需求为中心的理财规划越来越受到欢迎,。“做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资类别。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”(加里·布林森,如何做好资产配置，不仅关系到客户资产的安全和收益，同样也关系金融机构的品牌和信誉。
本课程从解决客户问题出发,建立营销人员资产配置的意识,掌握家庭资产配置的关键技能,增强与客户的沟通能力和处理反对意见的技巧,提升客户认同,赢得市场份额。
课程收益：
1.建立营销人员资产配置意识，构建资产配置模型模式；2.掌握家庭生命周期规律，能够把握不同周期特点；
3.掌握资产配置关键技能，即：以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险；
4.增强沟通能力和异议处理的技巧，获得客户信任，达成配置目标。
授课特色：
针对案例分析与研究，理论与实践充分结合，用行动学习的方法;让学员成功突破心智模式;授课风格幽默风趣、见解独到，在轻松愉快的学习中掌握资产配置技能及客户沟通技巧,极大地提升营销业绩。
课程时间：2天，每天6小时。
授课对象：网点负责人、理财经理、客户经理、大堂经理等。
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课程模型：
家庭资产配置策略
资产配置发展趋势
家庭资产配置要点
家庭资产配置营销技巧资产配置实战演练
课程协助：
1.客户实际案例收集
——请于课前两周提供，以利讲师备课，建议共准备10条，我们会更有针对性地设计课程及提供应对话术
2.请尽量提供课程所包含的重点产品说明书及优势特点分析资料，有助于讲师分析产品、比较市场、给予营销方法及话术。
课程大纲
第一讲：资产配置发展趋势一、新常态下的理财趋势1.宏观形势2.市场走势1房地产市场2股票与债券3贵金属与外汇
二、资产配置的步骤和内容1.资产配置的步骤1资产配置规划
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2市场时机选择（何时买）3多样化组合（具体卖什么）2.配置规划的基本内容 