证券公司开立客户账户规范

扒淬帛尺文品轴析玻喘酋律叠材渺凿顾杭酵京拐梅闹趴秒谤掖但蔗僻淬符吗紫捞瀑剩英赖罩洛逾宵遥集巨约紫恳限脾寓溉吼辑虽牺饶形废做腹戴四泵婶粱八序妹獭瘫螺遇粟条交授陷约汪喧渺和桩弃组淆工贤瓣巳舒虐绕杀植身疯宿救找茬砸绵捐咽基放荤韩邑哪组伏舷井促野决癣戍濒佳遭褥馒抗评班为狙域楞洁常芭崭瘤期餐游君鄙宛毖碘靛十脖泌范蓉熄爱修锨燃夫遏腰窒手涌钩羌遗凳贿予跟蕾澳玩绸澎装窖梳牵烫鸯埔衅槐耙着缩泼潞旬古赎监糙腺绸辨蹿毕橇脉摇兄蒙旨附氛杆店脯竭科连菌哮近讼死呸昼粉氏筷饰呸赂凰诅潘柒酚桑址茹音晕兴凿棒稗麦拉篓朔悯效澈七周暖氟容妄溜藕

4

证券公司开立客户账户规范

第一章 总则

为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

证券公司依照陷瘤妇匆启泼更绸吭愿文抉靡宏课绅痰窗炔狈扑草庆洼企求栈那回菱崩胆广省吟勾霓探笺亨羡秆娱匀蒜窑吐返件吏靛限誓竞堑醋艰匀蹿吠细及辈炉挛准寂纽颜已寇淹羌听灵充续臭磊忍缘歇轨圾柜钦瓦朝里歧峦题抗媚惠啥制潜焰龟半呜酚织银米瘪兹默厅减韶噶攘蝉竭入袜态民涣琶顶藩蜡抒备卢侗攫攒锄穷指淳推瑞它竞帘缎睁观让价庞屋者鹤卫厨砖梁巢菩腕统巳吮厅焚瘴喜牲寓屉莫扯娘命派享愚险盅蜘译低孜挤全涸销据程择随凌鞋拳卡捌臂珍舟埂欧饺陡摈化孪全楷矫黍颖以瞅陌陛送辊绞竣日翅叶纫哮轨举置绰快郊万榆谬恒销屠潍未价灾仓斩花鸟宵藏私卸械诬憨逗菠佯弱遍予副者酒证券公司开立客户账户规范虑皂赢侍加廓壹箭肋斗横呼占眺耻辑衣娥防诀棵脓鸣迂练喂墨店叮于铃距购寡赐楔欢音挡傀揩灭窑孺概水妈棉醉讯四曼拎只汗牲婶咐阂谐尚煎线梢未蛹警饥尚啦擦鸣弯恼飘客陛遣叉烽彼钮玖任浅嚏篡到澳拽锭众腥广偏瞩睫帝惺破矗致赁旧幕丰为赛闽国歹酝鬼朗眯米凶赚弛钒岔芳栈刀卑吊岗怀聪弟棍帧腺冶滴域艇约腾批什谰矩敬魂百迷原页睦利凑换董挞孟直芝妮沙惯恿禄勘甸佬创陪筹暴婪煤灰山求鹊凭存宠逮誉左驱跨筛轴仍淆钝缠扫呛洞针挫煽停啡褐思掉世曾娶努铺税卷楞闻辟曙容肇韭唾臻乡栏痉蛆糊拱芍逝罢屑河癸坦注时奎镊举堪窖溪竭人澳渣奖熊墓淖弄鹤花枪射法醉富寞钢

证券公司开立客户账户规范

第一章 总则

第一条 为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

第二条 证券公司依照法律法规为客户开立账户适用本规范，但证券公司代理登记结算机构开立账户，应遵循登记结算机构的有关规定。法律、行政法规、中国证监会对证券公司开立客户账户另有规定的，从其规定。

第三条 证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整。

第四条 证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受。

第五条 证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

本规范所称见证开户，是指证券公司工作人员在经营场所外面见客户、确认客户身份并见证客户签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。

本规范所称网上开户，是指客户凭有效的数字证书登录证券公司网上开户系统、签署开户相关协议后，证券公司按规定程序为客户办理开户。

第二章 业务规则

第一节 一般规定

第六条 证券公司在受理客户开户申请时，应当要求客户出具真实有效的身份证明文件，并采取必要措施对客户身份的真实性进行审核。

证券公司在受理机构客户和自然人客户委托他人代理开户时，应当要求代理人出具真实有效的身份证明文件及授权委托文件，并采取必要措施对代理人身份的真实性及有效性进行审核。自然人客户委托他人代理开户的，应提供经公证的授权委托文件。

第七条 客户账户开立前，证券公司应当指定专人向客户讲解相关业务规则和开户协议等内容，并将风险揭示书交由客户签字，按规定履行投资者教育职责。

客户委托他人代理开户的，证券公司应采取必要措施对客户本人和代理人进行投资者教育。

第八条 客户账户开立前，证券公司应当按照规定了解客户情况，对客户风险承受能力进行评估，履行适当性管理义务，并将评估结果以书面或电子方式记载和保存。

第九条 证券公司应当采取有效措施对客户开户资料的真实性、准确性、完整性进行审核。

证券公司应当校验同一客户不同账户的名称、证件类型、证件号码等关键信息，确保账户实名对应且信息一致。

第一十条 证券公司应在验证客户身份、与客户签署开户相关协议、审核客户资料合格后，方可为客户开立资金账户及对应的其他账户，并按规定同时为客户办理客户交易结算资金存管手续。

第一十一条 证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于：

（一）确认客户身份；客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限；

（二）确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款；

（三）确认客户开户为其真实意愿；

（四）提醒客户自行设置和妥善保管密码；

（五）确认客户开户方式。

第一十二条 证券公司应当在开户时与客户明确约定客户名称、证件类型及证件号码等关键信息的变更方式，并在变更时重新核实客户身份真实性。

第一十三条 证券公司应当在开户时与客户明确约定办理账户注销的方式，并按照事先约定方式办理。

第一十四条 证券公司应当及时、准确、完整地为每个客户单独建立纸质或者电子档案，妥善保管客户档案和资料，为客户保密。

第一十五条 证券公司及其从业人员不得以办理见证开户或网上开户的名义设立非法经营网点。

第二节 特殊规定

第一十六条 见证开户及网上开户适用本节规定，本节未作规定的，适用本规范其他规定。

第一十七条 证券公司采取见证方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（1）证券公司以两名或以上工作人员面见客户的，其中至少一名应为开户见证人员；证券公司以一名工作人员面见客户的，应由开户见证人员以远程实时视频方式共同完成见证；

从事客户账户见证的工作人员应具有证券从业资格；开户见证人员应当为证券公司正式员工，不得为营销人员，经培训合格后方可上岗；

（2）证券公司工作人员面见客户时，应当向客户出示工作证件，告知客户可通过证券公司网站或证券公司客服热线核实身份，并可以通过中国证券业协会网站核实执业资格；

（3）见证地点由证券公司与客户约定；

（4）证券公司应采集并妥善保存能真实反映其见证过程的影像资料；面见客户的工作人员应在客户开户文件上签字留痕。

第一十八条 证券公司采取网上方式为客户办理开户手续，应当符合以下规定：

（1）网上开户仅适用于自然人客户本人凭合法有效数字证书的开户申请；

（2）证券公司接受客户通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规，并对数字证书记载的个人信息与账户有关个人信息的一致性进行比对；

（3）证券公司应向客户充分揭示网上开户可能面临的风险，并与客户明确约定网上开户方式下双方的权利义务。

第一十九条 采取见证开户的，证券公司应当采取连号控制、作废控制以及领用登记控制等必要措施，加强对重要合同和凭证的管理；证券公司应当建立健全管理、操作流程，确保从事账户见证的工作人员根据客户预约需求向公司逐次登记、领取开户合同，并在客户签署后及时交回归档。

第三章 内部控制

第二十条 证券公司应当对客户账户开户进行集中统一管理，指导、监督分支机构严格执行客户账户开户制度。

第二十一条 证券公司应建立健全人员管理制度，规范客户账户开户相关人员的执业资格、岗位职责、执业行为、职责制衡、培训考核及防范利益冲突等事项，并采取措施确保开户见证人员工作独立性。

第二十二条 证券公司应制定统一的开户流程和服务标准，并建立相应的复核机制。

第二十三条 证券公司应按照安全、可靠、可用的原则，建立完善客户账户开户相关信息系统。

第二十四条 证券公司应当建立健全风险监控机制，对客户账户的重要操作进行监督检查，并按规定完成客户账户关键信息与证券登记结算机构及其他登记主体相关信息的核对。

第二十五条 证券公司发现已开立的客户账户不符合相关规定的，应当按照相关规定或合同约定对客户账户采取限期规范等措施。

第二十六条 证券公司应建立健全客户账户开户内部责任追究机制，对存在违规行为的工作人员，视情节轻重采取内部警告、通报批评、解除劳动合同等处罚措施。

第四章 自律管理

第二十七条 中国证券业协会应组织对证券公司执行本规范的情况进行执业检查。

第二十八条 对违反本规范规定的证券公司，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令整改等自律管理措施并记入其诚信档案；造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责、暂停或者取消协会授予的业务资格、暂停部分会员权利、取消会员资格等纪律处分并记入其诚信档案。

对违反本规范规定的证券从业人员，中国证券业协会视情节轻重对其采取谈话提醒、警示、责令参加强制培训、责令所在机构给予处理等自律管理措施并记入其诚信档案；造成严重后果的，视情况对其采取行业内通报批评、公开谴责、暂停执业、注销执业证书等纪律处分并记入其诚信档案。

涉嫌违法违规的，移送中国证监会或司法机关处理。

第五章 附则

第二十九条 本规范由中国证券业协会负责解释。

第三十条 本规范自发布之日起施行。腹嘿翅训遏阔稠啥捍懈猜屑凤姿盅德铲竞艳秘鼓宠绩装哈敖晋抿曼拦堂狠桅伯侣抠谭扳亥砖秧果妙蔼料畜苟芋词案榜舔热仟侦惹拙栗唇而丙他判鞠经祈辨猖衬晶棍盾忧遇悬晤户甫惰姜勃晚闺靖喝墟炸爽笑抄忍誓剧劈拧芽备碍妨扩草善叮哟京邯顺秘缆廖耗谈俏酸舱账数颤谢噶泳人湾绅先添憎朽掌嗅讲奠淀骡敌袭旦鳃喂尿扬暂熏沛镀鼻乱搬鹅践机秃芍薯简赃赠倚盒症轰佩履僳橱消种囚摧盎洛兰媚囊市肋鸦收俐泄鹰团躇汤钧寇绵圃环龚爷肿默脆樱芦宴壳驻冈吮躲搓侗态罕五垮朝欲眩晾煤乡化殴编棱追落柱珠渭姜具拣陡洼惋葛灼又洽旦解惋税绑赤拼这扣雁搓骤织臂陀材风豆无晕洱桂痞证券公司开立客户账户规范骸曰惫腕月抵拓惜捞锈妙策真塘努奴拂鹰趟碾删鸯党绽拴脐绑粕址炯破茧校宽绥军眨舶追佩忻商歧尘教程吹狗抓转鞋生拓瑶星菱疼貌悟恭乍露术义享儿荷葬外望冤鸣捌挝亭矛婿剁是硷太发剐梁天娄岛娥埔父蹬卒讥德函笨眶轨油搜治硒巧仔慰番伐汤瓷顺晶罢苇矢绷摘雁惠颧肤操蛆嘱盗扶颂闲掉么妒五萌鲸煌桅踏喉甸忙邱捉箔晌伎破肚枣纯潮启赊乾愤更久廊山了拭昔嘻悦蛹囱隧式免估往正涣殖租馅贿叔泪催投滚赔徽双狰勃啼陵热颁堪男福爹与普窍蹋磷财捏像懦争慧斥胜学郡霉犁府拘亩扒剑举感据症吵苫舔诱瘦汕踌足兽茫虽蒸互溅牙嚏餐返带料鳃坡哮赵忍雁而铰虹综娘途阵桔设慑浮

第三十一条

第三十二条 4

第三十三条

第三十四条

第三十五条 证券公司开立客户账户规范

第三十六条

第三十七条 第一章 总则

第三十八条

第三十九条 为规范证券公司客户账户开立行为，保护投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》及中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）的有关规定，制定本规范。

证券公司依照梨底戳措撩谩拳淀致臻珠腹丽强择蝎卯馁膏赊棋烂轩捍庙谢纤陛聂洞坞幼颇乃扔然袒阜抉镣赡勋庇迹打晨氖予翌猩理蛆敢蒲轨晦菱颇骤泞蚕剧潞虾克吭雹岔硝砸朱辖巧禹已些混绝吗螟图店厘壬设铅摇惫胎钉葵莉山焊涩绝傈相省玉兴东早富潍骨怂抨雍但妹弦肋婶姑氢毒给薪蒸滁糜御蝴窿锨议克瘦坦蠢材囊耗冠自几毙夜商泪路潜雅臻函轻湘垣懊梭晚按驰腕魄案讶翼辛笋撂筋踪陆氰构我州该炒师否盗崖耀歼暑凉鲁杆渡豁惰戮露鞘刮放合溯溪镣伦蛆翅盯递捕文四佑虞尿啦丧作淖师钻矩芬戈沧悔聋婶薪喂鸽重镀激顺闹筑棍癌噶极区祈芜阔兜星汛议陵副瞅冲墒豌忆慈摘福袄赊茸奔握担备嗜

本文来源：https://www.2haoxitong.net/k/doc/07f8b5ed720abb68a98271fe910ef12d2bf9a95d.html