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银行财富管理中心理财师2021年个人工作总结述职报告

  理财师,即理财规划师(FinancialAdvisor),是为客户提供全面理财规划的专业人士。第一文档网今天为大家精心准备了银行财富管理中心理财师2021年个人工作总结述职报告 ,希望对大家有所帮助!

  银行财富管理中心理财师2021年个人工作总结述职报告 

  今年以来,在XX分行党委的正确领导下,在部室领导的关心下,在网点经理和员工的大力支持下,在财富管理中心全体同事的帮助下,我积极参加创先争优活动,牢固树立成熟经营理念,紧紧抓住高端客户维护发展关键指标,改善服务、找准定位,强化管理,客户满意度和员工满意度得到不断提高,各项工作呈现出良好的发展态势。现将一年来的工作情况总结如下:

  一、不断加强政治理论学习,努力提高政治素质。

  一年来,我始终从思想上严格要求自己,不断加强党的基础理论知识的学习,深入领会分行党委各项战略发展思路,严格遵守行内各项规章制度和部室的各项内部控制管理要求,从思想上和行动上紧跟全行发展步伐,自己的政治理论水平和思想境界得到了较大提高;

  按照本职岗位职责,努力拓宽知识层面,提高了综合素质,认真领会贯彻上级行精神和领导意图,提高质量意识和创新意识。通过学习,工作认知水平得到加到提高

  二、提高业务素质,增强服务能力,提高满意度

  财富中心的定位为服务城区XX级别的高端客户,为高端客户提供专业化的增值服务,如何服务好高端客户,提高客户的满意度和贡献度是我们工作的重点。一是按照转型要求完成了服务网点的客户基本信息的建立,进一步完善了客户信息资料,并结合转型工具使用,认真做好客户经理日历、周计划,注重高端客户服务的过程、计划性和效果,使工作有章可循,使整个工作更加有目标,有针对性;

  二是加强团队合作,聚力者智。取人之长补已之短,中心的理财师均为全行选拔产生,各人有各人的长处,在工作中,我虚心向她们学习,不断加强沟通和交流,有效提升了为高端客户服务的专业水平,保证了对客户服务的一致性和沟通更为畅顺;

  三是加强学习,提高自身业务素质,提升客户满意度。在工作中,我认真学习国家关于理财业务的各项法律法规和规章制度,始终坚持对各类产品的特点和卖点认真解读学习,尽量争取做到让客户明白产品原理,尽责履行信息披露,注意通过对客户的细分,做好风险评估和风险提示,做好售后风险提示、到期提醒等工作,确保了在合规的前提下开展营销,提高了客户对服务网点的满意度,增强了网点客户经理对财富中心的信任度。同时,为提高服务客户的能力,我在工作之余自费报名参加了国际金融理财师的报名培训,并在11月份的考试中一次性全科通过,为下一步更好的服务客户,为客户提供高质量的理财规划服务奠定了基础。

  三、发挥自身优势,做好中心各项内部辅助工作。

  财富中心的成立是一个新生事物,在成立初期,各项工作千头万绪,我充分发挥曾在多个部门工作积累的经验,在日常事务综合处理、文字写作、材料撰写等方面积极参与,认真对待完成领导安排的每一项工作任务。一是按照领导安排,对中心的工作流程进行梳理和完善,做好了开业流程及领导讲话的准备工作,发挥自己以前在综合部门工作过的经验,对开业过程中的注意事项提出自己的建议和想法,同时做好行领导开业讲话的文字撰写工作;

  二是做好中心宣传片的脚本编写及协助拍摄工作,为更好的宣传中心,按照领导的要求,我克服时间紧任务重的困难,牺牲休息时间,编写了中心电视宣传片脚本,并对后期的拍摄工作全程跟踪,目前宣传片已制作完毕,成为中心对外宣传的有效载体;

  三是尽己所能,做好中心的日常性事务,对中心的机器设备、行情显示、电子银行体验区设备等的安装和调试,完成了门禁系统的使用和操作,做好了门禁卡的发放保管工作,在领导的指导下,完成了题为《xxxxxxx》的课题报告,积极参与了理财师协会章程的修改完善,草拟了理财师协会明星会员管理办法,完成了中心升格财富管理中心的材料申报;

  四是认真准备,顾全大局,与分行兄弟部室的同事们团结协作,代表分行参加分行组织的XXX竞赛,并获得一等奖,在全行树立了良好的学习氛围和形象;

  五是认真做好了xxxx栏目的制作,紧抓全行营销热点,帮助网点及时了解财经动向、基金产品卖点,得到了前台员工的一致好评。

  四、立足本职,扎实工作,认真客户维护工作

  我深知,理财师离开了客户就如无根之木,无源之水,如何做好客户维护工作,深挖客户需求,创新客户服务方式方法,成为中心成立后我努力工作的方向,并且也取得了一些效果。一是高端客户维护工作取得较大进步。截止2020年底,服务网点高端客户数量为xx名,比年初新增xx名。其中xx级客户xx名,xx级客户xx名,比年初新增xx名,xx客户XX名,比年初新增xx名;

  二是加大对前台员工的培训指导,多次到服务网点,借助系统,对网点的高端客户细分量化分析,筛选潜力客户,分析增长短板。先后对网点系统操作员调整xx余人次,理顺了客户经理服务客户的系统通道,通过大堂值班的方式,帮助网点维护客户,解答客户疑难,在xx新系统上线后,为了让客户经理尽快熟练使用系统,结合xx转型需要,对服务网点特别是xx支行员工进行了系统培训;

  三是作为财富中心一员,积极组织参与了多次客户投资交流活动,开展了对xx黄金营销知识讲座,开展了“xx”专题交流活动,邀请客户参加了国投瑞银、建信基金、华夏基金等公司的经理授课的理财交流会,陪同XX到xx做好产品推介,销售“XX”产品xx余万元,凭借多年在xx工作的经历,协助完成了该行xx理财产品发行前期的准备工作,并积极解答客户关于该产品的疑问,推荐购买客户xx名,客户维护工作得到进一步加强,客户满意度得到提高;

  四是加强产品分析,做好了新发行基金的宣传,及时将基金公司的优势和上级行的奖励转发前台网点,注意加强对同业产品的分析,其中对xx的专题文章分析,让客户在比较中选择,有力的指导了前台网点销售分析,得到领导的表扬;

  五是认真做好客户理财规划,不断丰富自己,先后编写了xx营销方案,xx单位客户xx大资金投资方案、客户xx基金投资调整规划方案、基金定投客户经理培训课件等,受到客户的好评,取得了初步效果。当然,在规划的执行方面还存在着内容简单、客户信任度低,执行困难的问题,还有待于进一步丰富和完善,下一步将继续努力;

  五是积极参与,加强宣传,先后邀请客户到中心体验xx余次,签约xx余人,提高了中心的知名度,在xx网站发表各类文章和分析xx篇,提高了自己的文字写作能力,为更好的服务客户奠定了基础。

  国内个人理财业务尚处于初级发展阶段,没有成熟的模式可借鉴,需要我们在实践中不断摸索和完善,建立成熟的理财模式也非一日只需,一朝即成,在探索发展的过程中,也难免出现问题和偏差,需要得到各级领导的理解和宽容。但我始终相信,在分行党委的关心支持下,在部室领导的指导帮助下,在财富中心全体人员的共同努力下,我也一定能在xx行的理财道路上,为了全行高端客户的发展贡献自己的一份力量。

  银行财富管理中心理财师2021年个人工作总结述职报告 

  时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将XX年工作情况汇报如下:

  一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下

  我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

      客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题

  在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

  (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。

  银行财富管理中心理财师2021年个人工作总结述职报告 

  时光如电,转瞬即逝,弹指一挥间,20xx年就过去了,在担任xx支行这一年的客户经理期间,我勤奋努力,不断进取,在自身业务水平得到较大提高的同时,思想意识方面也取得了不小的进步。现将XX年工作情况汇报如下:

  一、20xx年,在支行行长和各位领导同时的关心指导下

  我用较短的时间熟悉了新的工作环境,在工作中,认真学习各项金融法律法规,积极参加行里组织的各种学习活动,不断提高自身的理论素质和业务技能,到了新的工作环境,工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺,加之支行为新设外地支行,要开展工作,就必须先增加客户群体。工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持,扩大自身客户数量,在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性,搜集信息、寻求支持,成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务,虽然目前账面贡献度还不大,但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末,个人累计完成存款2200多万元,完成全年日均1800余万元,代发工资、ps商户、通知存款等业务都有新的突破。

  二、担任客户经理以来,我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。

      客户经理是我行对公众服务的一张名片,是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止,均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧,掌握沟通方法,以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。从各方各面搜集优质客户信息,及时掌握客户动态,拜访客户中间桥梁,下到企业、机关,深入客户,没有公车时坐公交,天晴下雨一如既往,每天对不同的客户进行日常维护,哪怕是一条短信祝福与问候,均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑,从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户,快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息,与客户良好的沟通并取得很好的效果,赢得客户对我工作的普遍认同。在信贷业务中,认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查,资料及时提交审查及归档。XX年,累计发放贷款3350余万元,按时清收贷款641万元,其中无一笔不良贷款和信用不良产生,在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作,保证了信贷资金的安全。

  三、存在的问题

  在过去的一年,虽然我在各方面取得了一定的成绩,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是学习不够,面对金融改革的日益深化和市场经济的多样化,如何掌握最新的财经信息和我市发展动态,有时跟不上步伐。

  (二)是对挖掘现有客户资源,客户优中选优,提高客户数量和质量,提升客户对我行更大的贡献度和忠诚度还有待加强。

  (三)是进一步客服年轻气躁,做到脚踏实地,提高工作主动性,多干少说,在实践中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我将再接再厉,更加注重对新的规章、新的业务、新的知识的学习专研,改进工作方式方法,积极努力工作,增强服务宗旨意识,拿出十分的勇气,拿出开拓的魄力,夯实自己的业务基础,朝着更高、更远的方向努力,用“新”的工作实际工作中遇到的种种困难。