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银行条线尽职检查监督工作报告

时间:2020-08-04 08:07 工作总结报告 银行尽职调查报告
工作报告,范文中的一种形式。它是指党的机关、行政机关、企事业单位和社会团体,按照有关规定,定期或不定期地向上级机关或法定对象汇报工作。下面是本站为大家整理的银行条线尽职检查监督工作报告,供大家参考。

  银行条线尽职检查监督工作报告

  根据总行《中国**条线尽职监督工作实施细则》及《**部门尽职监督作业指导书》、《**》、《三农**》的要求,我部成立了**监督工作组,20**年对全辖****工作业务活动和管理行为进行了现场、非现场的检查,现将检查情况整理汇报如下:

  一、检查的内容

  20**年**经营及**业务,其中:法人**业务检查面100%,个人**业务经营类80万元以上的贷款,其中:法人客户贷款重点对关注类贷款和潜在风险客户贷款进行现场检查。现场检查内容包括以下方面:

  (一)检查**部门自律监管职责履行情况。

  检查一级支行风险(**)管理部尽职监督档案资料,认定一级支行风险(**)管理部是否按照规定的尽职监督周期、监管内容和监管要求开展**尽职监督活动,尽职监督档案是否按规定管理、资料是否齐备。

  (二)检查**业务活动和管理行为情况。

  1.体系建设方面。

  (1)检查一级支行**委员会建设情况。

  (2)检查一级支行**部岗位设置和职责履行情况。

  2.权限控制方面。

  检查分类转授权执行情况。结合分类抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。

  检查**转授权执行情况。结合**抽样检查情况,认定是否严格按转授权执行分类权限。

  3.程序控制方面。

  (1)检查一级支行**委员会会议档案资料,认定**委员会运作是否规范。

  (2)结合分类、**、减值抽样检查情况,认定办理的贷款风险分类和客户信用**业务是否符合相关制度规定。

  4.分类减值方面。

  (1)抽查法人正常、关注类贷款,结合贷款风险分析报告,贷后检查报告,认定贷款风险分类是否准确。

  (2)抽查法人不良贷款dcf减值测试结果,认定结果准确与否。

  5.非零售客户**方面   查阅**工作相关档案,对**管理的组织、准确性进行检查。

  6.信用和操作**方面。

  (1)收集被检查支行的内外部检查报告及季度风险分析报告,筛选信用风险和操作风险事件。

  (2)登录操作风险信息管理系统和信用风险报告系统,查看相关风险事件是否及时上报、录入系统。

  (3)检查关键岗位人员信息录入情况,抽查调阅支行行长、网点负责人和网点运营主管三类人员任职文件,与操作风险系统关键岗位人员信息进行对比。

  7.三农**。

  (1)检查被查支行的**风险监控制度,是否按季对**风险监管情况进行报告。

  (2)检查是否执行区分行下达的三农**产品停复牌制度,检查在停牌期间是否越权审批相关停牌业务。

  (3)检查对大额不良贷款客户制定的风险化解处置预案,是否能够执行。

  8、**管理方面。

  (1)是否定期监测和检查**执行情况,是否严格执行**制度。

  (2)8个指令性**中是否存在未审批增量额度即发放**。(检查区间为2016年1月至检查日)。

  (三)检查党建和案防工作情况

  1.是否扎实推进基层党建工作。是否规范组织设置,配齐党务干部,按期换届选举;

  是否扎实推动“两学一做”学习教育常态化开展;

  是否规范和落实党内生活制度,坚持“三会一课”制度,按规定召开组织生活会,开展党员民主评议。

  2.是否坚持把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营,同部署、同落实、同检查、同考核、同奖惩。是否及时将中央以及总分行党委、纪委关于党建及党风廉政建设的部署和要求传达至本部门、本业务条线,加强学习,抓好相关工作在本部门、本条线的部署落实。

  3.是否扎实推进“**”管理工作。是否按照**分行的工作要求,扎实推进”**“管理工作,确保本部门、本条线“两个责任”落实到位。

  4.是否推进纪律建设、作风建设及党风廉政教育。是否贯彻落实《中共中国**委员会贯彻落实中央八项规定精神的实施办法》,是否存在发生违反八项规定精神和“四风”问题的情况。如有,是否持之以恒反对和纠正。是否开展本条线党员干部及员工的纪律建设、作风建设及廉政教育培训,对条线党员干部发现倾向性、苗头性问题是否进行及时处理。

  5.是否落实存在问题的整改措施。对内外部监管检查发现的问题,是否推动落实问题整改,确保整改目标实现;

  历年条线尽职监督检查发现的问题是否落实整改。

  二、检查情况

  经检查,**能够把党建与党风廉政建设、案件防控工作纳入业务经营,落实好“三会一课”,以落实中央八项规定、反四风、“**”、员工行为排查等实施细则对自身和条线业务监督检查,没有发现本条线存在违反中央八项规定和四风问题。

  通过检查,本条线能够按照区分行的工作要求,推进”**“管理工作。

  通过检查,本条线不存在懒政怠政、不担当、不作为、乱作为等脱离群众的官僚主义问题;

  不存在特权思想和特权现象。

  通过检查,各支行均能按规定进行贷后管理例会,并做了会议记要。但仍存在一些业务问题,主要表现在:

  **于2013年12月26日放款陆孝生农户小额贷款3万元,当日转入陈****账户(**),加上陆**的2万元合计5万元于2013年12月27日转至卿**账户(**),2013年12月30日分两笔现金取出,2015年3月28日卿**(**)存入3万元归还贷款。2011年12月31日放款陆**农户小额贷款3万元,当日取现3万,2012年12月18日陈**(**)存入3.1万元还贷。2012年12月26日放款3万元,当日分5笔从柜员机取出,2013年12月26日卿**(**)存入3万元还贷。目前2笔贷款已**。

  三、检查的建议

  (一)对监管发现的追究相关人员责任。对**的违规人员进行相关的责任追究。

  (二)贷款调查及贷后管理必须到位

  1、贷款的贷前调查必须真实、全面、严谨。这是风险防控的第一道关口,也是最重要的关口。对客户申请贷款所提供的资料必须全面核实及分析。包括材料的真实性、完整性、客观性,分析借款主体的合法性、财务状况的可行性、资金用途的合理性、第一还款来源的可靠性等。

  2、贷后管理必须依照相关文件及“三法一引”的规定,严格执行。严格按照审批的贷款用途用款,执行**资金支付审核和受托支付制度。建立和完善资金使用台账,加强监管,发现风险及时预警。

  3、完善贷后管理例会,贷后管理例会应对客户贷后风险状况和贷后管理工作情况进行研究、审议和分析,出席会议的委员要对审议内容发表明确的意见。

  银行条线尽职检查监督工作报告

  2019年以来,行纪委在上级纪委和本行党委的正确领导下,坚持以习近平新时代中国特色社会主义为指导,认真学习贯彻落实党的十九大精神,全面落实中纪委十九届二次全会和省纪委十届三次全会以及省联社第一次党代会精神。聚焦监督执纪问责,压实压紧“两个责任”,坚持挺纪在前,加强党内监督,深入推进作风建设、认真实践监督执纪“四种形态”,推动党风廉政建设和纪检监察工作深入开展,为推进全行改革发展提供了坚强的纪律保障,现将党风廉政间和执纪监督工作总结如下:

  一、做好党风廉政建设工作,认真落实“两个责任

  一是抓好工作部署。年初召开了全行党风廉政建设工作会议,总结2018年度工作,部署2019年工作任务。

  二是层层传导压力。年初总行党委书记与各党支部书记及部门负责人签订《党风廉政建设责任书》,强化责任担当,促进责任落实;制定2019年度党风廉政建设工作计划,分解工作任务,明确责任人员,确保工作有人抓、问题有人管。

  三是开展中层干部述职述廉考评,将考核结果与干部使用、评优评先相挂钩。

  四是强化督查。结合包片包点工作机制,对“两个责任”落实情况和党风廉政建设工作情况进行督查,推动工作落实。

  二、推动党风廉政建设和健全案件防控机制

  强化党委统一领导,纪检监察部门组织协调,各条线部门各司其职。完善依靠群众支持和参与的反腐败的领导体制和工作机制,领导班子各负其责,在党委、纪委的组织和纪检监察部门的协助下协调反腐倡廉和案件防范工作,督促辖内各机构负责人履行对本机构党风廉政责任制主要责任,真正形成齐抓共管的工作格局。

  三、挺纪在前,实践监督执纪“四种形态”

  重点是做好警示教育。2019年行纪委对XX名提拔为中层管理干部进行任前廉政谈话,同时对因个人信用问题及涉诉涉访的部分员工进行约谈。2019年XX月XX日,本行案件警示教育培训会在综合办公大楼电教室正式举办,会上重点剖析了两起近年来全省XX银行系统发生的典型案例,分管领导重点强调了全体员工要知敬畏、存戒惧、守底线,在心中深植守法合规文化,同时要求本行各级机构以案为鉴、以案代训、以案促改,建立健全案防长效机制,提升了本行金融案防合规管理水平。

  2019年XX月XX日上午,组织全体支部书记、各部室负责人来到XX烈士陵园开展瞻仰悼念活动,重温入党誓词,参观革命历史陈列馆,时刻铭记共产党员的神圣使命和责任,进一步强化了自身廉政意识,时刻紧绷廉洁自律这根弦,筑牢拒腐防变的思想防线,永葆廉洁本色。全行39家机构主管会计、轮休柜员、客户经理及总部相关人员共计130人参加了本次培训,会后各参会人员纷纷表示将继续加强合规学习,以案为鉴、警钟长鸣,自觉做到知法守法、坚守底线、履职尽责,争当依法合规好员工。通过积极开展警示教育,进一步强化了自身廉政意识,筑牢拒腐防变的思想路线,永葆廉洁本色。

  四、常抓不懈,巩固深化作风建设成果

  (一)持之以恒纠正“四风”。认真执行中央八项规定、省委和上级主管机关实施细则,巩固拓展落实中央八项规定精神成果,关注“四风”问题新表现新动向,以开展“严规矩、强监督、转作风”集中整治形式主义官僚主义专项行动为契机,通过强化组织保障、强化监督问责、强化氛围营造、强化严实举措,在反对形式主义、官僚主义上下功夫,继续整治“四风”问题,坚决反对特权思想和特权现象,对表态多调门高,行动少落实差的严肃问责。通过经常性检查和明察暗访等形式,强化日常监督,确保中央八项规定精神落地生根。在重大节日前(元旦、春节、中秋和国庆)及时下发和转发各级纪委关于节日期间廉洁自律工作要求,提醒党员干部严格执行节日期间廉洁自律规定。

  (二)加大作风建设专项督查力度。严格执行《安徽XXXX银行系统高管人员公务用车、办公用房管理办法》等制度,严防执行中的变型走样。加大对违规超标准发放薪酬福利、乱列乱支费用、公车私用、私车公养、公款吃喝、公款购买购物卡等顶风违纪行为的惩处力度。坚持明查暗访、查处追责、通报曝光案例多管齐下,形成常态,保持威慑,确保了全行今年以来违纪案件零发案的成果。

  (三)畅通信访渠道。截至2019年XX月XX日,接到客户投诉XX起,处理完毕共计XX起,接待来访XX人次,来电XX起,均做到了及时查处,件件有回复,查结和反馈率达94.6%。

  (四)党员干部带头开展移风易俗弘扬时代新风。在行党委的正确带领下,全行党员干部坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的十九大精神,大力弘扬中华民族优秀传统美德,牢固树立节约光荣,浪费可耻的思想观念,坚决反对铺张浪费、反对婚丧大操大办、反对封建迷信,抵制腐朽落后文化侵蚀,做到“婚事新办、仪式从简;厚养薄葬,丧事从简;喜事小办或者不办;杜绝奢华,办事从俭;正常往来,礼金从少;摈弃低俗,恶俗禁办;主动报备,守纪践诺;示范带动,引领新风;情趣高尚,健康生活”九条具体措施,带头加强社会公德、职业道德、家庭美德、个人品德建设,以实际行动抵制不良风气,以榜样力量引领新风正气。

  (五)做好信访稳定工作,保障全行稳健运营。2019年国庆期间,为进一步做好新中国成立70周年庆祝活动期间信访维稳工作,落实“三个确保”和“五不”的目标,扎实做好本行国庆期间信访维稳工作,强化应急措施,切实提高化解矛盾、解决问题的能力,努力营造和谐稳定的社会环境,根据xx县信访工作领导组《关于印发《新中国成立70周年庆祝活动期间XX按信访稳定工作问责办法》的通知》要求,结合本行信访维稳工作实际,制定并实施了《XX银行2019年国庆期间信访维稳工作应急预案》,成立以总行党委成员及总行各部室、各支行(营业部)负责人为成员的维稳工作领导小组,明确工作职责,细化维稳措施,强化责任追究,以优异的成绩保障了本行国庆期间的信访稳定,全行无一起上访上诉现象出现。

  五、惩前毖后,加大对违规人员处罚

  截至2019年XX月XX日,全行通过常规审计、专项检查、案件风险排查、夜间查岗等,共处理违规人员XX人次,其中,党纪处分XX人,纪律处分XX人,组织处理XX人,通报批评XX人次,对XX家违规机构作出核减绩效处理,累计核减绩效减金额XX万元,罚款XX人,累计罚款XX元

  通过对违规人员和违规处理,即对违规人员付出违规成本,有对其他工作人员起到防微杜渐作用。

  截至2019年10月底,本行党风廉政建设和纪检监察工作取得了突出成效,全行“两个责任”进一步压实,作风建设得到加强,警示教育扎实开展,“四种形态”得到较好运用,问题查处深度与力度进一步加大,纪检监察队伍履职能力进步提升。但也要清醒地看到,当前党风廉政建设和反腐败工作仍有不足,与中央、省委的部署和省联社党委及行党委的要求存在一定差距,主要表现在:一是“党风廉政建设存在上热下冷、上紧下松现象。部分党支部对党风廉政建设重视程度不够,重业务经营、效益增长,轻党风廉政建设,“两个责任”压力传导未到位。二是纪检监察队伍素质有待提高。学习不深入、本领不高、执纪不严等问题尚存。监督责任未落实到位。三是“四风”整治工作不扎实。全行信访举报量依旧居高不下,“四风”问题存在反弹现象。四是对违规违纪问题处理存在“宽、松、软”情况。监督执纪“四种形态”未很好落实。对此,我们要高度重视,切实加以解决。